爱就色最新网址 国联养老想法日历2045三年夹杂(FOF): 国联养老想法日历2045三年持有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第2号)

国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基        金中基金（FOF）          更新招募说明书         （2024 年第 2 号）      基金管制东说念主：国联基金管制有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       要害教导   国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”）由中融养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基 金（FOF）改名而来，中融养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中 基金（FOF）召募的准予注册文献称呼为：《对于准予中融养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可〔2022〕   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容简直、准确、齐备。本基金由基金管 理东说念主依照《基金法》、基金合同和其他联系法律法则规则召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市集出路和收益作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的 种种风险，包括：市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管制风险、 合规风险、本基金的特有风险等。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金居品贵府纲目等信息表示文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金是经受想法日历策略的基金中基金，想法日历为 2045 年 12 月 31 日。 跟着想法日历的邻近，本基金渐渐镌汰举座的风险收益水平。基金管制东说念主不错 对招募说明书中表示的下滑弧线进行诊治，执行投资与预设的下滑弧线可能存 在互异。本基金执行投资比例与下滑弧线预设的配置想法比例也可能存在互异。   自基金合同顺利日起至想法日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额成就三年的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎 回及调治转出业务。最短持有期收尾日的下一就业日（含）起，参加通达持有 期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调治转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近 在最短持有期内不成赎回基金份额的风险。   本基金在法律法则规则的范围内可投资香港联合来去所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金访佛的市集波动风险等一般投资风险之外，本基 金还会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来去法则等差                      第 1 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 异带来的特有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回 转来去，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机 制下往翌日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不 能正常来去，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险 烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，采纳将部分 基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产救助证券，主要包括资产典质贷款救助证券（ABS）、住房 典质贷款救助证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融用具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产救助证券不是对某仍是营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为救助的证券，所靠近 的风险主要包括来去结构风险、多样原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集来去不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会靠近与境内上市来去股票投资的共同 风险，还可能靠近与存托凭证刊行及来去机制联系的特有风险。   基金管制东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益偏好，采纳适合我方的基金产 品，何况中恒久持有。   基金管制东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其 畴昔阐扬，基金管制东说念主管制的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐扬的保 证。   基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本招募说明书已经本基金托管东说念主复核。本次主要对招募说明书的“要害提 示、第三部分基金管制东说念主、第四部分基金托管东说念主、第五部分联系服务机构、第 九部分基金的投资、第十部分基金的功绩、第二十四部分其他应表示事项”的 内容进行了更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 23 日，联系财                      第 2 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 务数据和净值阐扬数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                      第 3 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                               目 录                         第 4 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第一部分 序言  本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》（以下简称 “《民法 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老想法证券投资基金指引（试 行）》（以下简称“《养老想法基金指引》”）、《公开召募证券投资基金信 息表示管制办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募通达式证 券投资基金流动性风险管制规则》（以下简称“《流动性风险管制规则》”） 和其他联系法律法则的规则，以及《国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  本基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性阐发或者重 大遗漏，并对其简直性、准确性、齐备性承担法律就业。  本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募的。本招募说明书由本 基金管制东说念主解释。本基金管制东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 步履自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他联系规则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详备查阅基金合同。                      第 5 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验立异和补充 日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管 条约的任何灵验立异和补充 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》极度更新 式基金中基金（FOF）基金居品贵府纲目》极度更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议立异，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的立异 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常 作念出的立异                      第 6 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其不 时作念出的立异 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的立异 机关对其时常作念出的立异 之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 及颁布机关对其时常作念出的立异 《养老想法证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其时常作念出的立异 义务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管制办法》及联系法律法则规则使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民 币及格境外机构投资者 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主 的合称                      第 7 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东说念主坚强了基金销售 服务条约，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐 和结算、代理披发红利、建立并复古基金份额持有东说念主名册和办理非来去过户等 有限公司或接受国联基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 所管制的基金份额余额极度变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调治、转托管及按期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面 证实的日历 财产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得卓越 3 个月 通达日                      第 8 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 为非就业日或不存在对应日历的，则顺延至下一个就业日 （若本基金参与港股通来去或投资香港互认基金，且该就业日为非港股通来去 日或非香港互认基金内地销售的往翌日，则本基金有权不通达申购、赎回，并 提前进行公告） 是由基金管制东说念主制定并时常立异，表率基金管制东说念主所管制的通达式证券投资基 金登记方面的业务法则，由基金管制东说念主和投资东说念主共同遵从 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 规则的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告规则的条件，苦求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调治为 基金管制东说念主管制的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入 苦求份额总额后的余额)卓越上一通达日基金总份额的 10%                      第 9 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 银行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 从简 收款项极度他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及稳妥《信息表示办法》规则的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金 托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 集、运作，由基金管制东说念主、基金管制东说念主鼓舞、基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金 司理（指基金管制东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购 一定金额并持有一按期限的证券投资基金 东说念主高档管制东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金管制东说念主鼓舞、基金管制东说念主、基金管制东说念主高 级管制东说念主员或基金司理等东说念主员 持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及调治转出业务。即：对于每份认购/申 购或调治转入的基金份额，最短持有期指自基金合同顺利日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购证实日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入证实日（含）（对于调治转入份额而言）起至三年后的对应日的前一日                      第 10 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的期间；若某一基金份额三年持有期肇始日起至想法日历的时候间隔不及三年， 则以想法日历（即 2045 年 12 月 31 日）为该基金份额三年持有期到期日 （含）起，参加通达持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调治转出业务 来去所建立技巧联结，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买 卖规则范围内的对方来去所上市的股票，包括沪港股票市集来去互联互通机制 和深港股票市集来去互联互通机制 易所设立的证券来去服务公司，向香港联合来去所进行申报，买卖规则范围内 的香港联合来去所上市的股票 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回 购与银行按期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开导行股票、资产救助证券、因刊行东说念主债务违约无法进行 转让或来去的债券等 份额净值的方式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实派给执行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受损伤并得到自制对待 门账户进行处置计帐，目的在于灵验禁止并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                      第 11 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第三部分 基金管制东说念主  一、基金管制东说念主概况   称呼     国联基金管制有限公司          深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31  注册地址          层 02-04 单元  办公地址    北京市东城区闲静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层 法定代表东说念主    王瑶   总裁     闫军  成立日历    2013 年 5 月 31 日  注册本钱    7.5 亿元          国联证券股份有限公司占注册本钱的 75.5%，上海融晟投资有  股权结构          限公司占注册本钱的 24.5%  存续期间    络续计划   电话     （010）56517000   传真     （010）56517001  筹商东说念主     肖佳琦  二、主要东说念主员情况  （1）基金管制东说念主董事    葛小波先生，董事，工商管制硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 实行董事、总司理、党委副文牍。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产管制有限公司董事长、中证协会员监事及发展计策委员会 副主任委员、上交所来去委员会副主任委员、司帐准则委员会本钱市集委员会 委员、中国工业相助经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高档司理，保荐代表东说念主，A 股上市办公室副主任，风险约束部副总司理和 实行总司理，来去与养殖居品业务部、筹备财务部、风险管制部、国际业务及 固定收益业务行政负责东说念主，实行委员会委员、财务负责东说念主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金管制有限公司、中信证券投资                        第 12 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有限公司、中信产业投资基金管制有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会创新委员会副主任委员、国际委员会副主任委员。    邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）本钱管制集团 有限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份 有限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）、中植企 业集团有限公司、中泰创展控股有限公司。    王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金管制有限公司董事长。兼 任国联（北京）资产管制有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训 中心、机构监管部、东说念主事莳植部等部门；公司守护长、总司理。    张焕南先生，董事，管制科学与工程硕士。现任国联基金管制有限公司 副董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金管制有限公司党委文牍、董事长。曾兼任民生加银资产 管制有限公司董事长。    赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济 学家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券 股份有限公司、前海开源基金管制有限公司。    闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金管制有限公司总裁。曾任 职于中国东说念主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市生意 银行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。    盛松成先生，孤苦董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与 金融学兼职表现，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融 系副主任，财务金融学院副院长。    朱恒源先生，孤苦董事，管制学博士。现任清华大学经济管制学院创新 创业与计策系表现。曾任广东省珠海市江海电子公司制造管制部司理。    陈丽华女士，孤苦董事，管制学博士。现任北京大学光华管制学院管制 科学与信息系表现、博士生导师；北京大学流通经济与管制研究中心实行主任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国管制科 学学会供应链与物流专委会主任；中国蜕变通达 40 年物流行业特殊孝顺大家；                      第 13 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 供应链创新与应用国度计策课题组核心大家；科技部国度高新区大家等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。      （2）基金管制东说念主监事      宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险管制部 行政负责东说念主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险管制负责东说念主、无锡国联 创新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限 公司。      赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金管制有限公司风险管制 部总司理。曾任职于星河金汇证券资产管制有限公司。   （3）基金管制东说念主高档管制东说念主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，守护长，工商管制硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责东说念主；天元证券公司财务负责东说念主；江海证券有限公司财 务负责东说念主；说念富基金管制有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、守护长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司守护 长。   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、来去员；摩根斯坦利投资管制公司投资司理；中原基金管制有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   马荣荣女士，副总裁，工商管制硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行金钱管制部高档司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行金钱管制部 区域总监；国皆证券股份有限公司资产管制总部金融市集部渠说念司理、副司理、 资产管制总部总司理助理兼金融市集部司理、资产管制总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业管制硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司筹备财务部财务司理；长盛基金管制 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、                      第 14 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 董事会秘书、守护长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东说念主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金管制有限公司信息技巧部高档司理； 浦银安盛基金管制有限公司信息技巧部总司理；永赢基金管制有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。   丁鹏飞先生，中国国籍，毕业于复旦大学国际金融学专科，研究生、硕士学 位，具有基金从业阅历。2016 年 6 月至 2019 年 12 月任宁波银行资产管制部投 资岗；2019 年 12 月至 2023 年 2 月任宁银搭理有限就业公司权益投资部投资经 理、多资产投资部投资司理。2023 年 5 月加入本公司，现任多策略投资部基金 司理。现任本基金（2023 年 08 月起于今）、国联添益逾越 3 个月持有期夹杂型 发起式基金中基金（FOF）（2024 年 01 月起于今）的基金司理。   历任基金司理：   （1）权益投资决策委员会   主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；   委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险管制部总司理；刘 鹏女士，权益来去部总司理。   （2）固收投资决策委员会   主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。   委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部总司理；沙月女士，固收研究部总司理；赵丹婷 女士，风险管制部总司理；崔帅帅先生，固收来去部总司理。   （3）多策略投资决策委员会   主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。   委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东说念主；赵丹婷女士，风险管制 部总司理；刘鹏女士，权益来去部总司理。                       第 15 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  三、基金管制东说念主的职责  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运 用基金财产；  （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计划方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金分 别管制，分别记账，进行证券、基金投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳妥合理的措施使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则打算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；  （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极度他联系规则，履行信息披 露及呈报义务；  （12）保守基金生意渊博，不深远基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》极度他联系规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予 守密，不向他东说念主深远，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科照顾人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹备，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；                      第 16 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （16）按规则保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他 联系贵府 20 年以上，法律法则或监管法则另有规则的从其规则；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时候发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；  （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复古、清理、估价、 变现和分派；  （19）靠近终结、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监 会并文告基金托管东说念主；  （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金管制东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的步履承担就业；  （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益掌握诉讼权利或实施 其他法律步履；  （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能顺利，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；  （25）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  四、基金管制东说念主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息表示办法》等法律法则的步履，并承诺 建立健全里面约束轨制，选择灵验措施，防守犯警步履的发生。   （1）将基金管制东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；                      第 17 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （2）不自制地对待公司管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深远因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事联系的来去行径；   （7）粗豪职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法则以及中国证监会规则荆棘的其他步履。 家联系法律法则及行业表率，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违章计划；   （2）违背法律法则、基金合同或托管条约；   （3）挑升损伤基金份额持有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、阻挠、谢绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗豪职守、枉然权力，不按照规则履行职责；   （7）深远在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意渊博、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹备等信息，或深远因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系的来去行径；   （8）协助、接受托付或以其他任何方式为其他组织或个东说念主进行证券来去；   （9）违背证券来去所业务法则，利用对敲、倒仓等行恶技巧主管市集价钱， 侵犯市集秩序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息表示和告白中挑升含有虚假、误导、欺骗成份；   （12）以不梗直技巧谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法则以及中国证监会荆棘的步履。  （1）依照联系法律法则和基金合同的规则，本着勤勉严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；                      第 18 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；  （3）不违背现行灵验的联系法律法则、基金合同和中国证监会的联系规则， 深远在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意渊博，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系 的来去行径；  （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券来去极度他行径。  五、基金管制东说念主里面约束轨制   （1）健全性原则。里面约束涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并包括决策、实行、监督、反馈等各个依次；   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控依次，维 护内控轨制的灵验实行；   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的成就保持相对孤苦，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作彼此分离；   （4）彼此制约原则。公司成就的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；   （5）成本效益原则。公司运用科学化的计划管制方法镌汰运作成本，提高 经济效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束成果。   公司的风险管制体紧缚构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面约束系统和复古其灵验性承担最终就业，公司管制层对 里面约束轨制的灵验实行承担就业，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险管制部负责监察公司的风险管制措施的实行。具体而言， 包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督检讨公司的正当合规运营、里面约束、风险管制， 从而约束公司的举座运营风险；   （2）守护长：孤苦掌握守护权利，顺利对董事会负责；   （3）投资决策委员会：负责制定公司的要紧投资决策，确立公司投资总体 方针、投资标的和投资原则；   （4）内控及风险管制委员会：主要负责研究审议公司合规管制、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务经由）建造等里面管制方面的事项以及制订公                      第 19 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 司业务风险政策，研究处理伏击情况和风险事件等业务风险管制方面的事项；   （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察就业，按期或不按期对公司 风险管制政策和措施的实行情况进行监督检讨；   （6）风险管制部：通过投资来去系统的风控参数成就，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间来去等场社交 易的风险识别与评估，保证各投资组合场社来去的事中合规约束；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和约束；   （7）业务部门：风险管制是每一个业务部门最首要的就业。各部门的部门 负责东说念主对本部门的风险负第一就业，负责履行公司的风险管制依次，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时呈报的义务；   （8）岗亭职工：公司发愤确立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的 风险注重意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律法则和公司规章轨制，使风险意志运动到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控就业，并负有对岗亭就业中发现 的风险隐患或风险问题实时呈报、反馈的义务。   为加强里面约束，灵验地注重和化解风险，促进公司诚信、正当、灵验经 营，保障基金份额持有东说念主利益，爱戴公司及鼓舞的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金管制公司里面约束携带观念》等法律、法则和《公司章 程》，并结合公司执行情况，建立了科学合理、约束严实、运行高效的里面控 制轨制。   公司里面约束轨制由基本管制轨制、部门业务规章、业务操作规则等部分 组成。基本管制轨制包括公司内控大纲和风险约束轨制、投资管制轨制、财务 管制轨制、基金司帐轨制、信息表示轨制、信息技巧管制轨制、档案管制轨制、 东说念主事管制轨制和危急处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及就业呈报序列等方面的具体规则。业务操作规则是根据具体 业务的需要制定的种种业务指引、详情、表率、经由等。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行径有稳妥的组织和授权，确                      第 20 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 保监察稽核就业是孤苦的，并得到高管东说念主员的救助；   （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金来去聚会，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和注重风险；   （3）建立、健全岗亭就业制。公司建立、健全了岗亭就业制，使每个职工 皆明确我方的任务、职责，并实时将各自就业鸿沟中的风险隐患上报，以注重 和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、呈报、教导依次。公司建立了内控及风 险管制委员会，使用适合的依次，证实和评估与公司运作联系的风险；公司建 立了从下到上的风险呈报依次，对风险隐患进行层层讲述，使各个档次的东说念主员 实时掌抓风险景色，从而以最快速率作念出决策。   基金管制东说念主特别声明以上对于里面约束轨制的表示简直、准确，并承诺将 根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面约束轨制。                      第 21 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    （1）基本情况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表示负责东说念主：张姗    （2）发展概况    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家统统由企业法东说念垄断股的股 份制生意银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月顺利地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代 码：600036），是国内第一家经受国际司帐范例上市的公司。2006 年 9 月又成 功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌来去（股票代码：3968），10 月 5 日掌握 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。截止 2024 年 6 月 30 日，本 集团总资产 115，747.83 亿元东说念主民币，高档法下本钱充足率 17.95%，权重法下 本钱充足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管制团队、居品研发团队、风险管制团队、系统与数据团队、状貌救助团 队、运营管制团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 228 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得到证券投资基金托管业务阅历，                      第 22 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 成为国内第一家得到该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，庄严惩理基金托管 业务。招商银行算作托管业务天赋最全的生意银行之一，领有证券投资基金托 管阅历、基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资管制托管业务托管阅历、 保障资金托管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托 管（QFII）阅历、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包 服务阅历、存托凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和创新精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计策，戮力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得相信的大家、贴心折务的管家、让价值络续加多、客户的体验更佳”的“4+ 想法”，以创新的“服务居品化”为方法论，全地点助力资管机构达成可络续 的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，束缚创新托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概述系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析呈报，开办国内首个托管银行网站，推放洋内 首个托管大数据平台，顺利托管国内第一只券商集合伙产管制筹备、第一只 FOF、第一只信托资金筹备、第一只股权私募基金、第一家达成货币市集基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 复古，达成从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务络续稳健发展，社会影响力束缚擢升，连年来得到业 内种种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融创新 “十佳金融居品创新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内惟一得到该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管制“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月 荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创 新“十佳金融居品创新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限就业公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获                      第 23 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 国金融青联第五届“双擢升”金点子有筹备二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经巨擘媒体《亚洲银大师》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方金钱风浪榜“2018 年度最好托管银行”、 “20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度 最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东 方金钱风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限就业公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外 包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 就业公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方金钱风浪榜 “2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年 度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限就业公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务凸起机构”奖项； 财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限就业公司“2022 年度优秀资 产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、 天下银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集创新奖”三 项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托 管创新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限就业公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金 托管相助伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年特别评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023                      第 24 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 年度优秀托管机构”奖。   缪建民先生，本行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管制有限公 司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保本钱投资管制有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责 任公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文牍、实行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日 起全面垄断本行就业，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文牍，2022 年 6 月 15 日 起任本行行长。兼任本行香港上市联系事宜之授权代表、招银国际金融控股有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消 费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长， 深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险约束部副司理、司理、信贷管制 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业素养，在风险管制、信贷管制、公司金融、资产托管等领 域有深入的研究和丰富的实务素养。   截止 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资                      第 25 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金。   （1）里面约束想法  招商银行确保托管业务严格遵从国度联系法律法则和行业监管轨制，对峙 称职计划、表率运作的计划理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督 机制，注重和化解计划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立成心于查错防弊、堵塞过错、扬弃隐患，保证业务稳健运行的风险约束轨制， 确保托管业务信息简直、准确、齐备、实时；确保内控机制、体制的束缚改进 和各项业务轨制、经由的束缚完善。   （2）里面约束组织结构  招商银行资产托管业务建立三级里面约束及风险注重体系：  一级里面约束及风险注重是在招商银行总行风险管控层面对风险进行退缩 和约束；总行风险管制部、法律合规部、审计部孤苦对资产托管业务进行评估 监督，并提议内控擢升管制建议。  二级里面约束及风险注重是招商银行资产托管部设立风险合规管制联系团 队，负责部门里面风险退缩和约束，实时发现里面约束颓势，提议整改有筹备， 追踪整改情况，并顺利向部门总司理室呈报。  三级里面约束及风险注重是招商银行资产托管部在成就专科岗亭时，解任 内约束衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （3）里面约束原则 岗亭，并由全部东说念主员参与。 审慎计划为起点，体现“内控优先”的要求。 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面约束的检讨、评 价部门孤苦于里面约束的建立和实行部门。 行的灵验性。里面约束想象的灵验性是指里面约束的想象掩盖了扫数应蔼然的 要害风险，且想象的风险草率措施稳妥。里面约束实行的灵验性是指里面约束                      第 26 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 简略按照想象要求严格灵验实行。 跟着托管业务计划计策、计划方针、计划理念等里面环境的变化和国度法律、 法则、政策轨制等外部环境的改变实时进行立异和完善。 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险注重的目的。 要事项和高风险依次。 及业务经由等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   （4）里面约束措施 受理、司帐核算、资金计帐、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规则、业务管制办法和业务操作 规程。轨制结构档次明晰、管制要求明确，得志风险管制全掩盖的要求，保证 资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。 的加密和备份措施，经受加密、直连方式传输数据，数据实行外乡实时备份， 扫数的业务信息须经过严格的授权方能进行访谒。 贵府严格守密，除法律法则和其他联系规则、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主深远。 双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并成就门禁，扫数电脑成就密码及相应权 限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息技巧系统选择两地三中心的救急备份管制措施等，保 证信息技巧系统的安全。 训、引发机制、加强东说念主力资源管制及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，灵验                      第 27 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 地进行东说念主力资源管制。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等联系法律法则的规则及基金合同、托管条约的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务依次中，基金托管东说念主对基 金管制东说念主发送的投资指示、基金管制东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违背法律法则、基金合同的指示拒却实行，独立即文告基金管制东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依据来去依次已经顺利的投资指示违背法律、 行政法则和其他联系规则，或者违背基金合同约定，实时以书面方式文告基金 管制东说念主进行整改，整改的时限应稳妥法律法则及基金合同允许的诊治期限。基 金管制东说念主收到文告后应实时查对质实并以书面方式向基金托管东说念主发出回函并改 正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应呈报中国证监会。                      第 28 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第五部分 联系服务机构   一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区闲静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    筹商东说念主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金管制东说念主直销电子来去方式包括网上来去、微服气务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金管制东说念主网上来去系统或微服气务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务法则请登录基金管制东说念主网站查询。    直销电子来去平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    客服电话：95561    住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536                        第 29 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   筹商东说念主：顾凌   电话：010-60838888   客服电话：95548   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   筹商东说念主：辛国政   电话：010-80928123   客服电话：4008-888-888 或 95551   住所：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东说念主：周杰   筹商东说念主：李笑鸣   电话：021-23185425   客服电话：95553、4008888001   住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东说念主：金才玖                      第 30 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   筹商东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   客服电话：95579   住所：天津市经济技巧开导区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   筹商东说念主：蔡霆   电话：022-28451991   客服电话：956066   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层   法定代表东说念主：肖海峰   筹商东说念主：吴忠超   电话：0532-85022326   客服电话：95548   住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室   法定代表东说念主：陈可可   客服电话：95548   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层   法定代表东说念主：何之江   客服电话：95511   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬                      第 31 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     客服电话：95318     住所：广西桂林市辅星路 13 号     法定代表东说念主：何春梅     客服电话：0771-95563     住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼     法定代表东说念主：陈照星     筹商东说念主：李荣     电话：0769-22115712     客服电话：95328     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚皆办公生意概述 楼     法定代表东说念主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：上海浦东新区滨江大路 5129 号 N1 幢华福证券 8 层     法定代表东说念主：苏军良     客服电话：95547     住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层     法定代表东说念主：李抱     客服电话：021-20587260     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦     法定代表东说念主：戴彦                         第 32 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   筹商东说念主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   住所：广州市黄埔区科学大路 60 号开导区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开导区控股中心 19、22、23 层   法定代表东说念主：严亦斌   筹商东说念主：彭莲   电话：0755-83331195   客服电话：95564   住所：四川省成皆市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成皆市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   筹商东说念主：贾鹏   电话：028-86690058   客服电话：95310   住所：沈阳市沈河区淆乱路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区淆乱路 49 号   法定代表东说念主：宋成   客服电话：400-618-3355   住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号   法定代表东说念主：何帅   客服电话：400-888-0008   住所：深圳市前海深港相助区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   法定代表东说念主：谭广锋                       第 33 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     客服电话：4000-890-555     住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东说念主：陶怡     筹商东说念主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     客服电话：4008773772                         第 34 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层   法定代表东说念主：张峰   筹商东说念主：余永键   电话：010-85097570   客服电话：400-021-8850   住所：成皆市成华区建造路 9 号高地中心 1101 室   法定代表东说念主：王建华   客服电话：400-080-3388   住所：中国（上海）解放贸易有观看区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼   法定代表东说念主：简梦雯   筹商东说念主：徐亚丹   电话：021-51327185   客服电话：400-799-1888   住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东说念主：尹彬彬   筹商东说念主：兰敏   电话：021-52822063   客服电话：400-118-1188   住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东说念主：彭浩   客服电话：400-004-8821                       第 35 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室    法定代表东说念主：王翔    筹商东说念主：俞申莉    电话：021-65370077-209    客服电话：400-820-5369    住所：中国（上海）解放贸易有观看区银城路 116、128 号 7 层    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧开导区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    客服电话：95118    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    筹商东说念主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288                          第 36 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）    住所：深圳市前海深港相助区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东说念主：杨柳    住所：中国（上海）解放贸易有观看区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号罕见期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号罕见期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：021-50701082    基金管制东说念主可根据联系法律法则的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称呼：国联基金管制有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-                        第 37 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   办公地址：北京市东城区闲静门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层   法定代表东说念主：王瑶   电话：010-56517000   传真：010-56517001   筹商东说念主：李克   网址：www.glfund.com  三、出具法律观念书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   筹商东说念主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇  四、审计基金资产的司帐师事务所   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实行事务合伙东说念主：孙维琦   电话：021-61418888   传真：021-63350003   承办注册司帐师：孙维琦、冯适   筹商东说念主：孙维琦                       第 38 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同极度他联系规则，已于 2022 年 4 月 13 日得到中国证监会证监许可〔2022〕   二、基金的类别   夹杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型通达式   自基金合同顺利日起至想法日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额成就三年的最短持有期。最短持有期指自基金合同顺利日 （含）（对于认购份额而言）起、自基金份额申购证实日（含）（对于申购份 额而言）或基金份额调治转入证实日（含）（对调治转入份额而言）起至三年 后的对应日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及转 换转出业务。若该对应日为非就业日或不存在对应日历的，则顺延至下一个工 作日。最短持有期收尾日的下一就业日（含）起，参加通达持有期，基金份额 持有东说念主不错办理赎回及调治转出业务。   想法日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金变更为“国联添福夹杂型基 金中基金（FOF）”，本基金不再成就每份基金份额的最短持有期。对于 2046 年 1 月 1 日基金转型之前已证实的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限 制，亦可苦求赎回。   四、基金存续期间   不按期   五、基金份额类别成就   基金管制东说念主可根据基金执交运作情况，在稳妥法律法则规则且对基金份额 持有东说念主利益无执行不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，加多新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及法则进行诊治 并公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   六、召募期限                      第 39 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金召募期限自 2022 年 10 月 12 日起至 2022 年 10 月 25 日。  七、召募方式及场面  通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金管制东说念主网站公示。  八、发起资金认购  本基金发起资金认购的金额共计不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金 份额持有期限自基金合同顺利日起不少于 3 年。  本基金发起资金的认购情况见基金管制东说念主届时发布的公告。  九、召募对象  稳妥法律法则规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东说念主。  十、认购时候  本基金发售召募期间每天的具体业务办理时候，由基金份额发售公告或各 销售机构的联系公告或者文告规则。  各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理时候可能不同，若基金份额发售公告莫得明确规则，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时候。  十一、认购的数额限制  认购以金额苦求。投资东说念主认购时，需按销售机构规则的方式全额缴款，投 资东说念主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购苦求单独计 算，认购苦求一接受理不得撤废。  通过基金管制东说念主直销机构或网上来去平台认购本基金时，初度单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有规则的，从其规则。  基金管制东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看联系公告。  如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者卓越基金总份额的 50%， 基金管制东说念主不错选择比例证实等方式对该投资东说念主的认购苦求进行限制。基金管 理东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相侧目下述 50%比例要求                      第 40 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的，基金管制东说念主有权拒却该等全部或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份额 数以基金合同顺利后登记机构的证实为准。  十二、认购用度  本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的认购费费率。投资东说念主需缴纳的认购用度按认购金额的大小永别为四档，认 购费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）。具体如下： 购费率见下表：       认购金额 M（元）                        特定认购费率          M         M≥500 万                       每笔 1000 元  上述特定认购费率适用于通过基金管制东说念主直销中心认购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老筹备筹集的资金极度投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于天下社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一筹备以及集共筹备、企业年金理事会委 托的特定客户资产管制筹备、企业年金待业金居品、个东说念主税收递延型生意养老 保障等居品、养老想法基金、职业年金筹备。  如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管制东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按规则向中 国证监会备案。 表：       认购金额 M（元）                        一般认购费率          M                      第 41 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）           M≥500 万                        每笔 1000 元   本基金基金份额的认购费由投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推行、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。募 集期间发生的信息表示费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中列 支。若投资东说念主屡次认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别打算认购 用度。   十三、认购份额的打算   本基金基金份额的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   基金认购份额打算方法：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东说念主民币元为单元，打算结果按照四舍五入方法， 保留到少许点后两位；认购份额的打算保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后 的部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10，000.00 元认购本基金的基金份额， 则其所对应的认购费率为 1.00%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，则其可得到的基金份额打算如下：   净认购金额=10，000.00/（1+1.00%）=9，900.99 元   认购用度=10，000.00-9，900.99=99.01 元   认购份额=（9，900.99+5.00）/1.00=9，905.99 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 10，000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售收尾后，其所得到 的基金份额为 9，905.99 份。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 1，500，000.00 元认购本基金的基金份                        第 42 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额，则其所对应的认购费率为 0.06%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=1，500，000.00/（1+0.06%）=1，499，100.54 元   认购用度=1，500，000.00-1，499，100.54=899.46 元   认购份额=（1，499，100.54+100.00）/1.00=1，499，200.54 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 1，500，000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 100.00 元，在基金发售收尾后，其所获 得的基金份额为 1，499，200.54 份。   十四、认购的方法与证实   投资东说念主认购时候安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东说念主根据联系法律法则及基金合同，在基金份额发售公告中确定并表示。   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售 机构如实吸收到认购苦求。认购苦求的证实以登记机构的证实结果为准。对于 认购苦求及认购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善掌握正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。   十五、召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募期内召募资金的管制   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主 不得动用。                        第 43 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第七部分 基金合同的顺利   本基金基金合同已于 2022 年 10 月 27 日顺利，自该日起本基金管制东说念主庄重 脱手管制本基金。   《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》顺利满三年后若仍赓续存续，连气儿 20 个就业日出现基金份额 持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应 当在按期呈报中给予表示；连气儿 60 个就业日出现前述情形的，基金管制东说念主应当 在 10 个就业日内向中国证监会呈报并提议贬责有筹备，如络续运作、调治运作方 式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。                      第 44 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制 东说念主在招募说明书、其他联系公告或基金管制东说念主网站列明。基金管制东说念主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交 易所、深圳证券来去所的正常往翌日的来去时候（若本基金参与港股通来去或 投资香港互认基金，且该就业日为非港股通往翌日或非香港互认基金内地销售 通达日，则本基金有权不通达申购、赎回，并提前进行公告），但基金管制东说念主 根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来去市集、证券来去所来去时候变更或 其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的诊治， 但应在实施日前依照《信息表示办法》的联系规则在规则媒介上公告。   本基金自 2023 年 2 月 10 日起脱手办理申购业务。   自认购份额的最短持有期收尾日的下一个就业日（含）（即基金管制东说念主自 基金合同顺利之日起 3 年后的对应日的下一个就业日）起，基金管制东说念主脱手办 理赎回，具体业务办理时候在赎回脱手公告中规则。对于每份基金份额而言， 自最短持有期收尾日的下一就业日（含）起，不错办理赎回及调治转出业务。   想法日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“国联添福夹杂 型基金中基金（FOF）”，逐日通达申购、赎回的办理。对于 2046 年 1 月 1 日 基金转型之前已证实的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限制，亦可申 请赎回。   在确定申购脱手与赎回脱手时候后，基金管制东说念主应在申购、赎回通达日前                      第 45 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 依照《信息表示办法》的联系规则在规则媒介上公告申购与赎回的脱手时候。 购、赎回或者调治。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回 或调治苦求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一 通达日基金份额申购、赎回或调治的价钱。  三、申购与赎回的原则 进行打算； 依次赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。  基金管制东说念主可在法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响 的情况下，对上述原则进行诊治。基金管制东说念主必须在新法则脱手实施前依照 《信息表示办法》的联系规则在规则媒介上公告。  四、申购与赎回的依次  投资东说念主必须根据销售机构规则的依次，在通达日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。  投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购顺利。  基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求顺利后，基金管制东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生广宽赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。  遇来去所或来去市集数据传输延迟、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通来去系统或港股通资金交收法则限制或其它非基金管制东说念主及基金托                      第 46 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管东说念主所能约束的成分影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形扬弃后的下 一个就业日划出。  基金管制东说念主应以来去时候收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日（包括该日） 内对该来去的灵验性进行证实。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+4 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询苦求的证实情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。  基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表 销售机构如实吸收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证实以登记机构确实 认结果为准。对于苦求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善掌握正当权利。 不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。  基金管制东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规 则进行诊治，并在诊治实施前按照《信息表示办法》的联系规则在规则媒介上 公告。  五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金管制东说念主网上来去平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金来去账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有规则的，从其规则。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募说明书或联系公告。 参见更新的招募说明书或联系公告。 鸿沟或比例上限请参见更新的招募说明书或联系公告。                      第 47 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金管制东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金管制东说念主基于投资运作与风险约束的需要，可选择上述措施对基金鸿沟 给予约束。具体见基金管制东说念主联系公告。 份额等数目限制。基金管制东说念主必须在诊治实施前依照《信息表示办法》的联系 规则在规则媒介上公告。  六、申购和赎回的价钱、用度和用途  本基金基金份额在投资者申购时收取申购费。投资者若是有多笔申购，适 用费率按单笔分别打算。各销售机构销售的份额类别以其业务规则为准，敬请 投资者寄望。  本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的申购费费率。本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小永别为四档， 随申购金额的加多而递减（适用固定金额费率的申购除外）。具体如下：  （1）通过基金管制东说念主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户的特定 申购费率见下表：         申购金额 M（元）                        特定申购费率            M           M≥500 万                       每笔 1000 元  上述特定申购费率适用于通过基金管制东说念主直销中心申购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老筹备筹集的资金极度投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于天下社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一筹备以及集共筹备、企业年金理事会委 托的特定客户资产管制筹备、企业年金待业金居品、个东说念主税收递延型生意养老 保障等居品、养老想法基金、职业年金筹备。  如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管制东说念主可                         第 48 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按规则向中 国证监会备案。   （2）除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见 下表：         申购金额 M（元）                          一般申购费率            M           M≥500 万                         每笔 1000 元   本基金基金份额的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的市集推行、销售、注册登记等各项用度。   本基金基金份额的赎回费率按照持有时候递减，即基金份额持有时候越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：                 持有期限                赎回费率                 Y＜7 日                    1.50%                Y≥6 个月                      0   （注：Y：持有时候）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的                         第 49 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系规则在规则媒 介上公告。 有东说念主利益无执行性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销筹备，按期 或不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，在对现存基金份额持有 东说念主利益无执行性不利影响的情况下，基金管制东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，稳妥调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率解任联系法律法则以 及监管部门、自律法则的规则。   七、申购份额与赎回金额的打算方式   申购本基金基金份额的申购用度经受前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费），投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度为固定用度时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额打算结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 50，000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 1.20%。假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=50，000.00/（1+1.20%）=49，407.11 元                       第 50 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   申购用度=50，000.00-49，407.11=592.89 元   申购份额=49，407.11/1.1500=42，962.70 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 50，000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42，962.70 份基金份额。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 500，000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 0.12%。假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=500，000.00/（1+0.12%）=499，400.72 元   申购用度=500，000.00-499，400.72=599.28 元   申购份额=499，400.72/1.1000=454，000.65 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 500，000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则其可得到 454，000.65 份基金份额。   基金份额持有东说念主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东说念主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者在想法日历到期前（含该日）赎回本基金 10，000 份基金份 额，持有期限为三年，赎回适用费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值为   赎回总金额＝10，000×1.1500＝11，500.00 元   赎回用度＝11，500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝11，500.00－0.00＝11，500.00 元   即：在想法日历到期前（含该日），投资者赎回本基金 10，000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11，500.00 元。   例 2：想法日历后（不含该日），某投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，                        第 51 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 持有期 100 日，赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.1500＝11，500.00 元    赎回用度＝11，500.00×0.50%＝57.50 元    净赎回金额＝11，500.00－57.50＝11，442.50 元    即：想法日历后（不含该日），投资者赎回本基金 10，000 份基金份额，持 有期 100 日，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额 为 11，442.50 元。    本基金基金份额净值的打算，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本基金 T 日持有的所投资基金表示净值当日打算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经 履行稳妥依次，不错稳妥延迟打算或公告。为保护基金份额持有东说念主利益，基金 管制东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性诊治基金份额净值打算精度并进行相 应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 港股通暂停来去，导致基金管制东说念主无法打算当日基金资产净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 记机构的荒谬情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法正常运行。 份额的比例达到或者卓越 50%，或者变相侧目 50%聚会度的情形。                       第 52 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且经受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 投 资东说念主的申购苦求。  发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停接受投资东说念主的申购苦求时，基金管制东说念主应当根据联系规则在规则 媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况扬弃时，基金管制东说念主应 实时规复申购业务的办理并公告。  九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 当日基金资产净值。 管制东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 格且经受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 受投资东说念主的赎回苦求。                      第 53 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金管制东说念主应按规则报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金 管制东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量 占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 预先采纳将当日可能未获受理部分给予撤废。在暂停赎回的情况扬弃时，基金 管制东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。  十、广宽赎回的情形及处理方式  若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额 总额后的余额)卓越前一通达日的基金总份额的 10% ，即以为是发生了广宽赎 回。  当基金出现广宽赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决 定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。  （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按正常赎回依次实行。  （2）部分宽限赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫窭或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎 回的，将自动转入下一个通达日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤废。宽限的赎回苦求与下一通达日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础打算赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳， 投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份                      第 54 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额的限制。  （3）若本基金发生广宽赎回，在单个基金份额持有东说念主卓越上一通达日基金 总份额 20%以上的赎回苦求的情形下，基金管制东说念主有权宽限办理赎回苦求：对 于该基金份额持有东说念主当日卓越上一通达日基金总份额 20%以上的赎回苦求，可 进行宽限办理；对于该基金份额持有东说念主未卓越上述比例的部分，基金管制东说念主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。然而，如该持有东说念主在提交赎回苦求时采纳 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被撤废。  （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生广宽赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速 支付赎回款项，但不得卓越 20 个就业日，并应当在规则媒介上进行公告。  当发生上述广宽赎回并宽限办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规则的其他方式在 3 个往翌日内文告基金份额持有东说念主，说明联系处 理方法，并于 2 日内在规则媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 或赎回时，基金管制东说念主应依照《信息表示办法》的联系规则在规则媒介上刊登 基金再行通达申购或赎回公告，并公告最近 1 个通达日的基金份额净值。 暂停公告 1 次；当连气儿暂停时候卓越两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 诊治。暂停收尾，基金再行通达申购或赎回时，基金管制东说念主应依照《信息表示 办法》的联系规则在规则媒介上连气儿刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公 告最近 1 个通达日的基金份额净值。  十二、基金调治  基金管制东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与                      第 55 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金管制东说念主管制的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 联系法则由基金管制东说念主届时根据联系法律法则及基金合同的规则制定并公告， 并提前见知基金托管东说念主与联系机构。  十三、基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情 形而产生的非来去过户以及登记机构招供、稳妥法律法则的其它非来去过户或 者按照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主， 或者按照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。  袭取是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念垄断有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提 供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于稳妥条件的非来去过户苦求按基金 登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的范例收费。  十四、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规则的范例收取转托管费。  十五、按期定额投资筹备  基金管制东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资筹备，具体法则由基金管制东说念主 另行规则。投资东说念主在办理按期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管制东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的定 期定额投资筹备最低申购金额。  十六、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、稳妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派，法律法则另有规则的除外。  如联系法律法则允许且对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响的前提下， 基金管制东说念主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东说念主将制定和                      第 56 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 实施相应的业务法则。  十七、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会招供的来去场面或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务法则办理基金份额转 让业务。  十八、在不违背联系法律法则且对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响 的前提下，基金管制东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排 进行补充和诊治并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”或联系公告。                      第 57 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   一、投资想法   本基金是经受想法日历策略的基金中基金，想法日历为 2045 年 12 月 31 日。 本基金在严格约束风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种具有 不同风险收益特征的基金等金融用具，并跟着想法日历的邻近渐渐镌汰本基金 举座的风险收益水平，以寻求基金资产的恒久稳健升值。   想法日历到期后，本基金将在严格约束风险的前提下，力求得到恒久相识 的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板极度他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救助债券、 政府救助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开导行的次级债、可调治债券（含可分离来去可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救助证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须稳妥中国证监会联系规则）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管制东说念主在履行稳妥依次后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不卓越股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略                      第 58 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金力求通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资工 具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金， 力求达成基金资产的相识呈报。  本基金属于养老想法日历基金，跟着想法时候的邻近，从举座趋势来看， 投资于权益类资产的比例渐渐递减，投资于非权益类资产的比例渐渐加多，动 态诊治资产配置比例，基金的阶段性投资想法从脱手追求本钱升值为主逐步转 变为后期追求当期收益为主，以得志投资者跟着年事增长或者想法日历邻近而 逐步镌汰风险偏好的需求。  投资者一世可分为三个投资阶段，不同的阶段靠近的风险不同。一般的工 作前半段为本钱积聚期，就业后半段为本钱积聚及调治期，退休后为收入打算 期。从东说念主力本钱表面来看，投资者的净资产是由其目下个东说念主账户的金融本钱和 畴昔的就业收入（即东说念主力本钱）所组成的。在本钱积聚期，年青东说念主金融本钱占 比低，简略更好地拒抗风险，也更容易从金融本钱的着落中规复，因此适合年 轻东说念主群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在本钱积聚及调治阶段，投资 者主要靠近储蓄风险和市集风险。在收入打算期，投资者主要靠近的风险有消 费风险、长命风险及市集风险等。投资者一世靠近的风险是束缚变化的，而且 约束这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑弧线想象依赖于风 险分析的结果，它不仅需要得到市集调查确定的不同庚事层的风险偏好，还需 计划东说念主力本钱、权益资产生机收益，无风险收益，风险资产的波动率等成分。  本基金参考境外熟识市集的下滑弧线极度主流表面基础——生命周期假说 和东说念主力本钱表面，并结合国内证券市集的特质和投资者的执行情况加以原土化 优化改进，从而构建本基金下滑弧线。不才滑弧线基础上，基金管制东说念主严格控 制风险，精选稳妥投资想法的标的基金，构建投资组合。本基金阶段性的资产 配置如下表所示：           时候段                    权益类资产比例       核心值  基金合同顺利日至 2024.12.31                 35%-60%   50%                           第 59 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  如权益类资产配置比例卓越落魄限，基金管制东说念主应当在 10 个往翌日内进行 诊治。  权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金，计入上述 权益类资产的夹杂型基金需稳妥下列两个条件之一：  （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金；  （2）根据基金表示的按期呈报，最近四个季度中任一季度股票资产占基金 资产比例均不低于 60%的夹杂型基金。  在基金执行管制过程中，本基金具体配置比例由基金管制东说念主根据中国宏不雅 经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动诊治，以求基金资产在种种资产的投 资中达到风险和收益的最好均衡。法律法则或监管机构变更投资品种的投资比 例限制，在履行稳妥依次之后，基金管制东说念主可对上述比例进行诊治。  在想法日历到期前，本基金对于下滑弧线资产配置核心的偏离原则上进取 不得卓越 10%，向下不得卓越 15%。畴昔，若宏不雅经济、东说念主口结构、技巧升级等 原因形成下滑弧线需要诊治的，基金管制东说念主不错对招募说明书中表示的下滑曲 线进行诊治，执行的下滑弧线可能与招募说明书表示的情况存在互异。                             第 60 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金解任定量分析和定性分析相结合的原则，在充分计划基金公司、基 金司理的概述实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体 的基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。  （1）对基金管制公司进行覆按，主要覆按公司治理结构、引发机制、投资 文化、团队相识性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、管制规 模、管制素养、历史功绩阐扬等成分。  （2）投资结果-投资步履-投资原则三位一体的主动管制基金研究框架 价，要点计划以下量化筹备：收益率、波动率、风险诊治后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪过失、信息比率等，在功绩的估量范例上考量该基金在同类基金 中的概述排行情况。 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的当然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，谨慎在想法性、一致性和可 络续性对基金司理投资框架进行明白、分析，找到标的的市集格调顺应性。  （3）对于经受数目化方式或特定策略投资的基金，要点覆按其主要策略的                      第 61 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 策略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤络续时候等。   （4）对于指数类基金，要点覆按其追踪过失、鸿沟、标的指数或商品价钱 的风险收益特征、与其他类资产阐扬的联系情况。对于 ETF 基金，要点覆按其 流动性格况。   （5）对于商品型基金，覆按其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性 包括需求景色、供给景色、贸易政策、外汇关联、流动性景色等。特性是指不 同商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期明锐度等而阐扬出的独到 性。   （6）对于二级市集可来去的封锁式基金，贯注其可套利性和可增长性。套 利策略是投资于折价率比拟高，折价套利的到期收益率较高，以得到高相识性 逾额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的封锁式基金，以得到由于净 值增长或者折价率镌汰导致的封锁式基金价钱上涨带来的预期收益。   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，辅助投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并过去瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行要点投资。通过限制参与股票等权益类资产的投资增强呈报，在灵 活配置种种资产以及严格的风险管制基础上，力求达成基金资产的络续相识增 值。   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集来去互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，覆按港股通股票的行业属性和生意模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，覆按其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性十分于 A 股更 加相识的 H 股标的。   本基金将络续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，当令诊治组 合中港股通的投资比例。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来去的股票投资策略实行。   本基金债券投资经受主动性投资策略，主要包括久期管制、期限结构配置、                      第 62 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 个券信用风险管制等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购极度他固定收益类证券，确定和 构造简略提供相识收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。  本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 采纳不同的行业，再根据可调治债券的特性采纳各行业不同的转债券种。本基 金利用可调治债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资 的相对安全性；利用可调治债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先采纳股性强的品种，获取逾额收益。  可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念垄断有的其他上市公司(以下 简称“想法公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调治债券通常，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指想法公司的成长智商、盈利智商及想法公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和想法公司的股票价值进行研究分析，概述 开展投资决策。  资产救助证券主要包括资产典质贷款救助证券（ABS）、住房典质贷款救助 证券（MBS）等证券品种。本基金将要点对市集利率、刊行条目、救助资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产救助证券价值 的成分进行分析，并辅助经受数目化订价模子，评估资产救助证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。  本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格约束单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。  四、投资限制                      第 63 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不卓越本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管制东说念主管制的全部基金中基金（ETF 荟萃基金除外）持有一只 基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近按期报 告表示的鸿沟为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应得志如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按期呈报表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于封锁运作基金、按期通达基金等流通受限基金，不得 卓越基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封锁运作基金、按期通达基金等 由基金合同规则明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市来去的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金鸿沟变动等基金 管制东说念主之外的成分致使基金不稳妥该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债                      第 64 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并打算），其市值不卓越基金资 产净值的 10%；   （13）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并打算）， 不卓越该证券的 10%；   （14）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产救助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （15）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （16）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产救助证券的比例，不得 卓越该资产救助证券鸿沟的 10%；   （17）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支 持证券，不得卓越其种种资产救助证券共计鸿沟的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救助证券。 基金持有资产救助证券期间，若是其信用等第下降、不再稳妥投资范例，应在 评级呈报讦布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金参加天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越 基金资产净值的 40%；在天下银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （21）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制 东说念主之外的成分致使基金不稳妥该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （23）本基金管制东说念主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市                       第 65 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公司可流通股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%；  （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；  （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票进行，与 境内上市来去的股票合并打算；  （26）法律法则及中国证监会规则的其他投资比例限制。  因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不稳妥除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外规则的投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个往翌日内进行 诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外；因证券市集波动、基金鸿沟变动等 基金管制东说念主之外的成分，致使基金投资比例不稳妥上述（6）、（7）项规则投 资比例的，基金管制东说念主应当在 20 个往翌日内进行诊治，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。  基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同顺利之日 起脱手。法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。  若是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行稳妥依次后，则本基金投资不再受联系限制。  为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷就业的投资；  （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）从事内幕来去、主管证券来去价钱极度他不梗直的证券来去行径；  （6）投资其他基金中基金；                      第 66 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；  （8）法律、行政法则和中国证监会规则荆棘的其他行径。  基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主极度控股鼓舞、实 际约束东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联来去的，应当稳妥基金的投资想法和投资策略，解任基 金份额持有东说念主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集自制合理价钱实行。联系来去必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法则给予表示。要紧关联来去应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联来去事 项进行审查。  法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主 在履行稳妥依次后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规则实行。  五、功绩比拟基准  本基金的功绩比拟基准为（中证 800 指数收益率×90%+中证港股通概述指数 （东说念主民币）收益率×10%）×X+中债概述指数收益率×（1-X）。  在想法日历 2045 年 12 月 31 日（含当日）之前，X 取值范围见下表：          时候段                  权益类资产比例       X     1-X 基金合同顺利日至 2024.12.31              35%-60%   50%    50%  中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券市集内大中小市值 公司的举座景色的指数，具有邃密的市集代表性和市集影响力，适相助为本基                          第 67 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金股票型基金和夹杂型基金等权益类资产投资的功绩比拟基准。  中证港股通概述指数是由中证指数有限公司编制，登第稳妥港股通阅历的 普通股算作样本股，经受解放流通市值加权打算，是反应港股通范围内上市公 司的举座景色和走势的具有代表性的一种股价指数。  中债概述指数由中央国债登记结算有限就业公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有平素的市集代表性，涵盖主要来去市集（银行间市集、来去所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（恒久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券市集总体价钱水和缓变动趋势，具有邃密的债券市集代 表性。  若是今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或改换指 数称呼，或者市集变化导致本功绩比拟基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更简略表征本基金风险收益特征的功绩比拟基准，则本基金管制东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行稳妥依次后诊治本 基金的功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。  六、风险收益特征  本基金属于主动管制夹杂型 FOF 基金，恒久预期风险与预期收益低于股票型 基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基 金和货币型基金中基金。同期，本基金为想法日历基金中基金，2045 年 12 月 镌汰。  本基金可投资香港联合来去所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及来去法则等互异带来的特有风险。  七、基金管制东说念主代表基金掌握联系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排                      第 68 页 共 163 页     国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾司帐 师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施依次、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“第十七部分 侧 袋机制”的规则。      九、基金的投资组合呈报      本基金管制东说念主董事会及董事保证本呈报所载贵府不存在虚假记录、误导性 阐发或要紧遗漏，并对本呈报内容的简直性、准确性和齐备性承担个别及连带 就业。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金基金合同规则，复核了本报 告中的财务筹备、净值阐扬和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在虚假 记录、误导性阐发或者要紧遗漏。      本投资组合呈报所载数据截止 2024 年 6 月 30 日，本呈报中所列财务数据未 经审计。                                                   占基金总资产的比例 序号           状貌                金额(元)                                                      （%）       其中：股票                                   -               -       其中：债券                          607，352.05          6.26            资产救助证券                             -               -                          第 69 页 共 163 页     国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）         其中：买断式回购的买                                               -                -         入返售金融资产         银行入款和结算备付金         共计         （1）呈报期末按行业分类的境内股票投资组合         注：本基金本呈报期末未持有境内股票。         （2）呈报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         注：本基金本呈报期末未持有港股股票。 明细         注：本基金本呈报期末未持有股票。                                                         占基金资产净 序号               债券品种                 公允价值(元)                                                         值比例（％）          其中：政策性金融债                                  -          -                          第 70 页 共 163 页     国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 明细                                                             占基金资产净 序号      债券代码       债券称呼       数目（张）          公允价值(元)                                                             值比例（％） 证券投资明细         注：本基金本呈报期末未持有资产救助证券。 资明细         注：本基金本呈报期末未持有贵金属。 明细         注：本基金本呈报期末未持有权证。         （1）呈报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         注：本基金本呈报期末未持有股指期货。         （2）本基金投资股指期货的投资政策         无。         （1）本期国债期货投资政策         无。         （2）呈报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细         注：本基金本呈报期末未持有国债期货。         （3）本期国债期货投资评价         无。                             第 71 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     （1）呈报期内，本基金投资决策依次稳妥联系法律法则的要求，未发现 基金投资的前十名证券的刊行主体出现被监管部门立案调查，或在呈报编制日 前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。     （2）本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。     （3）其他资产组成 序号             称呼                       金额(元)     （4）呈报期末持有的处于转股期的可调治债券明细     注：本基金本呈报期末未持有处于转股期的可调治债券。     （5）呈报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明     注：本基金本呈报期末未持有股票。     （6）投资组合呈报附注的其他翰墨形貌部分     由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与共计项之间可能存在尾差。                      第 72 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       第十部分 基金的功绩   基金管制东说念主依照恪称职守、诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 畴昔阐扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金功绩数据截止 2024 年 6 月 30 日。   基金份额净值增长率极度与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                            功绩比                               功绩比                       净值增                  较基准             净值增               较基准 阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                       准差②                  范例差                                ③                                             ④ 自基金合 同顺利日 起至 2022     -1.64%    0.19%    2.50%       0.58%   -4.14%   -0.39% 年 12 月 月 01 日至             -4.52%    0.41%   -4.26%       0.41%   -0.26%   0.00% 月 31 日 自基金合 同顺利日 起至 2024     -10.15%   0.38%   -0.99%       0.46%   -9.16%   -0.08% 年 06 月   自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动极度与同期功绩比拟基准收 益率变动的比拟                           第 73 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同顺利日起 6 个月 内为建仓期，建仓期收尾时本基金的各项投资比例稳妥基金合同的联系约 定。                      第 74 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十一部分 基金的转型  一、基金转型的条件  在想法日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），在不违背届时 灵验的法律法则或监管规则的情况下，本基金将自动转型为“国联添福夹杂型 基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为逐日通达申购、赎回的运作模式及变 更基金称呼，并不再对每份基金份额进行三年持有期约束。  由上述情形导致本基金运作方式调治的，无需召开基金份额持有东说念主大会。  基金份额持有东说念主在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不及三年的， 在转型日之后（含转型日）不错提议赎回苦求，不受三年持有期限制。  二、基金转型后的称呼  本基金在 2046 年 1 月 1 日起转为逐日通达申购赎回的运作模式后，基金名 称变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金通达申购与赎回 等联系内容也将根据《基金合同》的联系约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东说念主大会决议。  三、基金转型后的投资  本基金转型为国联添福夹杂型基金中基金（FOF）后，基金的投资想法、资 产配置策略等发生变化，具体投资安排如下：  本基金将在严格约束风险的前提下，力求得到恒久相识的投资收益。  本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板极度他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救助债券、 政府救助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开导行的次级债、可调治债券（含可分离来去可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救助证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融用具（但须稳妥中国证监会联系规则）。                      第 75 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管制东说念主在履行稳妥依次后，不错将其纳入 投资范围。  本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资 产的 80%，其中投资于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型 证券投资基金等权益类资产的比例共计为基金资产的 0%-30%；本基金投资港股 通标的股票的比例不卓越本基金股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例 不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。  其中，计入上述权益类资产的夹杂型证券投资基金应至少得志以下范例之 一：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）最近 四个季度呈报表示的持有股票市值占基金资产比例均不低于 60%。  如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管制东说念主在履行稳妥依次后，不错作念出相应诊治。  本基金对峙“从上至下”的资产配置策略和“从下到上”的基金投资策略 相结合的原则，并辅以定性分析。基于投资想法、市集状态，根据资产特征中 恒久均值转头法则确定组合的在种种资产的比例，并通过对资产里面基金的深 度研究登第出适合市集特征的投资标的，并通过组合管制优化投资结果、提高 达成想法的概率。  （1）大类资产配置策略  在中期投资期限下，本基金通过概述评估宏不雅、中不雅、微不雅信隔绝叉考据 评估大类资产的潜在呈报率与确定性，据此设定资产配置比例。  宏不雅层面按照不雅察视角、侧重研究标的可分为总量宏不雅和边缘宏不雅。总量 宏不雅贯注研究经济体恒久增长的内在驱动与结构趋势变化，边缘宏不雅贯注分析 经济体短期发展状态的边缘变化。明白总量宏不雅不错判断利率的趋势和权益资 产的中恒久标的，研究边缘宏不雅不错分析利率的中短期标的和权益资产的阶段 性风险。                      第 76 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  中不雅行业分析是宏不雅与微不雅的要害联络，通过中不雅行业研究将加深权益资 产理会，辅助擢升资产配置胜率。  微不雅层面要点股票的研究是权益资产研究的原点，通过股票研究不错借助 更为准确、丰富的信息擢升对中不雅、宏不雅的理会判断，作念出合理的资产配置决 策。  （2）基金投资策略  本基金解任定量分析和定性分析相结合的原则，在充分计划基金公司、基金 司理的概述实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体的 基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。 化、团队相识性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、管制鸿沟、 管制素养、历史功绩阐扬等成分。  A）对基金历史功绩进行覆按，从收益风险以及偏离功绩基准情况两方面评 价，要点计划以下量化筹备：收益率、波动率、风险诊治后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪过失、信息比率等，在功绩的估量范例上考量该基金在同类基金 中的概述排行情况。  B）历史功绩是投资结果，基金采纳的核心是研究赞成投资结果的投资步履 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的当然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，谨慎在想法性、一致性和可 络续性对基金司理投资框架进行明白、分析，找到标的的市集格调顺应性。 略类别、适用市集环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤络续时候等。 风险收益特征、与其他类资产阐扬的联系情况。对于 ETF 基金，要点覆按其流 动性格况。 括需求景色、供给景色、贸易政策、外汇关联、流动性景色等。特性是指不同 商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期明锐度等而阐扬出的独到性。                      第 77 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 策略是投资于折价率比拟高，折价套利的到期收益率较高，以得到高相识性超 额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的封锁式基金，以得到由于净值 增长或者折价率镌汰导致的封锁式基金价钱上涨带来的预期收益。   （3）股票投资策略   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，辅助投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并过去瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行要点投资。通过限制参与股票等权益类资产的投资增强呈报，在灵 活配置种种资产以及严格的风险管制基础上，力求达成基金资产的络续相识增 值。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将充分挖掘内地与香港股票市集来去互联互通、资金双向流动机制 下港股市集的投资契机，覆按港股通股票的行业属性和生意模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，覆按其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性十分于 A 股更 加相识的 H 股标的。   本基金将络续追踪 A 股市集和港股市集的相对估值和市集情况，当令诊治组 合中港股通的投资比例。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来去的股票投资策略实行。   （6）债券投资策略   本基金债券投资经受主动性投资策略，主要包括久期管制、期限结构配置、 个券信用风险管制等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购极度他固定收益类证券，确定和 构造简略提供相识收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。   （7）可调治债券及可交换债券投资策略   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断市集的变化趋势， 采纳不同的行业，再根据可调治债券的特性采纳各行业不同的转债券种。本基 金利用可调治债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资                      第 78 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的相对安全性；利用可调治债券溢价率来判断转债的股性，在市集出现投资机 会时，优先采纳股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念垄断有的其他上市公司(以下 简称“想法公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调治债券通常，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指想法公司的成长智商、盈利智商及想法公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和想法公司的股票价值进行研究分析，概述 开展投资决策。   （8）资产救助证券投资策略   资产救助证券主要包括资产典质贷款救助证券（ABS）、住房典质贷款救助 证券（MBS）等证券品种。本基金将要点对市集利率、刊行条目、救助资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产救助证券价值 的成分进行分析，并辅助经受数目化订价模子，评估资产救助证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   （9）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格约束单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金等权益类资 产的比例共计为基金资产的 0%-30%（本基金投资港股通标的股票的比例不卓越 本基金股票资产的 50%）；   （2）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；                      第 79 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）本基金管制东说念主管制的全部基金中基金（ETF 荟萃基金除外）持有一只 基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近按期报 告表示的鸿沟为准；   （5）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 按期呈报表示的基金净资产应不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于封锁运作基金、按期通达基金等流通受限基金的比例合 计不得卓越基金资产净值的 10%；   （8）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H            股合并打算），其市值不卓越基金资 产净值的 10%；   （10）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H                   股合并计 算），不卓越该证券的 10%；   （11）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产救助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （12）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （13）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产救助证券的比例，不得 卓越该资产救助证券鸿沟的 10%；   （14）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支 持证券，不得卓越其种种资产救助证券共计鸿沟的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救助证券。 基金持有资产救助证券期间，若是其信用等第下降、不再稳妥投资范例，应在 评级呈报讦布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       第 80 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （17）本基金参加天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越 基金资产净值的 40%；在天下银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；  （18）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；  （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制 东说念主之外的成分致使基金不稳妥该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；  （20）本基金管制东说念主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%；  （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；  （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票进行，与 境内上市来去的股票合并打算；  （23）法律法则及中国证监会规则的其他投资比例限制。  因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不稳妥除上述第（3）、（4）、（8）、（15）、（19）、 （21）项外规则的投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个往翌日内进行诊治，但 中国证监会规则的特殊情形除外；因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管制 东说念主之外的成分，致使基金投资比例不稳妥上述（3）、（4）项规则投资比例的， 基金管制东说念主应当在 20 个往翌日内进行诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外。 法律法则另有规则的，从其规则。  基金管制东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同顺利之日 起脱手。法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。                      第 81 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  若是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行稳妥依次后，则本基金投资不再受联系限制。  中证 800 指数收益率×20%+中债概述指数收益率×80%  中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券市集内大中小市值 公司的举座景色的指数，具有邃密的市集代表性和市集影响力，适相助为本基 金股票型基金和夹杂型基金等权益类资产投资的功绩比拟基准。  中债概述指数由中央国债登记结算有限就业公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有平素的市集代表性，涵盖主要来去市集（银行间市集、来去所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（恒久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券市集总体价钱水和缓变动趋势，具有邃密的债券市集代 表性。  根据国联添福夹杂型基金中基金（FOF）的投资范围和投资比例，基金投资 于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金等权益 类资产的比例共计为基金资产的 0-30%，选用上述功绩比拟基准简略客不雅、合 理地反应本基金的风险收益特征。  若是今后法律法则发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或改换指 数称呼，或者市集变化导致本功绩比拟基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更简略表征本基金风险收益特征的功绩比拟基准，则本基金管制东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行稳妥依次后诊治本 基金的功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。  本基金为夹杂型基金中基金，其预期收益和预期风险高于货币市集基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。本基金为风险收益特征相对稳健的基金中基金。  本基金可投资香港联合来去所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、市集轨制以及来去法则等互异带来的特有风险。  四、基金转型后的申购和赎回通达时候                      第 82 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金转型为国联添福夹杂型基金中基金（FOF）后，投资东说念主在通达日内可 办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来去所、深圳证券来去 所的正常往翌日的来去时候（若本基金参与港股通来去或投资香港互认基金， 且该就业日为非港股通往翌日或非香港互认基金内地销售通达日，则本基金有 权不通达申购、赎回，并提前进行公告），但基金管制东说念主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  五、基金转型后的申购与赎回的依次  投资东说念主必须根据销售机构规则的依次，在通达日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。  投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购 成立，申购是否顺利以基金登记机构证实为准。  基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立，赎回是否顺利以基金登记机构 证实为准。基金份额持有东说念主赎回苦求顺利后，基金管制东说念主将在 T＋10 日（包括 该日）内支付赎回款项。在发生广宽赎回时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。  基金管制东说念主应以来去时候收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日算作申购 或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来去的 灵验性进行证实。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询苦求的证实情况。若申购不顺利， 则申购款项退还给投资东说念主。对于苦求的证实情况，投资者应实时查询。  基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表 销售机构如实吸收到苦求。苦求的证实以登记机构或基金管制东说念主的证实结果为 准。 诊治，并提前公告。                      第 83 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种证券投资基金、有价证券、银行入款本 息、基金应收款项以极度他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法则、表自便文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户 相孤苦。  四、基金财产的复古和刑事就业  本基金财产孤苦于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主复古。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产掌握请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和基金合同的规则刑事就业外，基金财产不得 被刑事就业。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章撤废或者被照章宣告停业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东说念主管制运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担 的债务，不得对基金财产强制实行。                      第 84 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金资产的估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券来去场面的往翌日以及国度法律法则 规则需要对外皮露基金净值的非往翌日。  二、估值对象  基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产救助证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、 估值原则      基金管制东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥 《企业司帐准则》、监管部门联系规则。  （一）对存在活跃市集且简略获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允 价值计量的要紧事件的，应经受最近往翌日的报价确定公允价值。有充足凭据 标明估值日或最近往翌日的报价不成简直反应公允价值的，草率报价进行诊治， 确定公允价值。  与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技巧中计划不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该 限制算作特征计划。此外，基金管制东说念主不应试虑因其大批持有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。  （二）对不存在活跃市集的投资品种，应经受在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息救助的估值技巧确定公允价值。经受估值技巧确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。  （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行诊治并确定公允价值。  四、估值方法                      第 85 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）本基金投资于非上市基金的估值。 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金表示基金份 额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。  （2）本基金投资于来去所上市基金的估值。 值。 额净值估值。 值日的来去所挂牌收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，按最近往翌日的收盘价估值；如最近往翌日后市集环境 发生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的 现行市价及要紧变化成分诊治最近来去市价，确定公允价值； 本基金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等成分合理确定公允价值。                      第 86 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近往翌日后经济环境未发生 要紧变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往翌日 的市价（收盘价）估值；如最近往翌日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧 变化成分，诊治最近来去市价，确定公允价钱；  （2）来去所上市来去或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）来去所上市来去或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）来去所上市来去的可调治债券以逐日收盘价算作估值全价；  （5）来去所上市不存在活跃市集的有价证券，经受估值技巧确定公允价值。 来去所市集挂牌转让的资产救助证券，经受估值技巧确定公允价值；  （6）对在来去所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经诊治的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行诊治以证实估值 日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应经受估值技 术确定其公允价值；  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来去所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初度公开导行未上市的股票和债券，经受估值技巧确定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初度公开导行股票时公司鼓舞公开导售股份、通过巨额来去取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来去中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会联系规则确定公允价值。  对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的                      第 87 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未掌握回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  回购以成本列示，按执行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；触及到其 它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日多样货币兑好意思元折算 率经受套算的方法进行折算。 制，以确保基金估值的自制性。 基金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新规则估值。  如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 依次及联系法律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商贬责。  根据联系法律法则，基金资产净值打算和基金司帐核算的义务由基金管制 东说念主承担。本基金的基金司帐就业方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金联系 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观念， 按照基金管制东说念主对基金净值的打算结果对外给予公布。                      第 88 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、估值依次 额数目打算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管制 东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性诊治基金份额净值打算精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主于每个估值日打算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份 额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行稳妥依次，不错稳妥延迟计 算或公告。 规或基金合同的规则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 管制东说念主按规则于 T+3 日内对外公布。   六、估值过失的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值过失时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的， 过失的就业东说念主应当对由于该估值过失遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据打算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失就业方应及 时妥洽各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失就业方承 担；由于估值过失就业方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的， 由估值过失就业方对顺利损失承担抵偿就业；若估值过失就业方已经积极妥洽，                      第 89 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 何况有协助义务确当事东说念主有弥漫的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿就业。估值过失就业方草率更正的情况向联系当事东说念主进行证实，确保估值 过失已得到更正。  （2）估值过失的就业方对子系当事东说念主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责， 何况仅对估值过失的联系顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。  （3）因估值过失而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值过失就业方仍草率估值过失负责。若是由于得到不妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误就业方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到不妥得 利确当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；若是得到不妥得利确当事东说念主已经将 此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经 得到的不妥得利返还的总和卓越其执行损失的差额部分支付给估值过失就业方。  （4）估值过失诊治经受尽量规复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。  估值过失被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的依次如下：  （1）查明估值过失发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因确定估值过失的就业方；  （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；  （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的就业方进行 更正和抵偿损失；  （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向联系当事东说念主进行证实。  （1）基金份额净值打算出现过失时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施防守损失进一步扩大。  （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。  （3）当基金份额净值打算差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行                      第 90 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 抵偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的就业，经确 认后按以下条目进行抵偿：  ①本基金的基金司帐就业方由基金管制东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金管制东说念主的建议 实行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。  ②若基金管制东说念主打算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，由 此给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法则的规则对投资者或基金支付 抵偿金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按 照过失进度各自承担相应的就业。  ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的打算结果，诚然屡次再行 打算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管制东说念主的打算结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失， 由基金管制东说念主负责赔付。  ④由于基金管制东说念主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值打算过失而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金管制东说念主负责赔付。  （4）前述内容如法律法则或者监管部门另有规则的，从其规则。若是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行 协商。  七、暂停估值的情形 暂停营业时； 商证实后，基金管制东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  基金资产净值和基金份额净值由基金管制东说念主负责打算，基金托管东说念主负责进 行复核。基金管制东说念主应于每个通达日打算基金资产净值和基金份额净值并发送                      第 91 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值打算结果复核证实后发送给基金管制东说念主，由 基金管制东说念主对基金净值给予公布。  九、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值过失处理。 构等机构发送的数据过失等原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主诚然已经选择必要、 稳妥、合理的措施进行检讨，但未能发现过失的或即使发现过失但因前述原因 无法实时更正的，由此形成的基金资产估值过失，基金管制东说念主和基金托管东说念主免 除抵偿就业。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的措施扬弃或削弱 由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。                      第 92 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 次，每次收益分派比例不得低于收益分派基准日每份基金份额该次可供分派利 润的 20%，若基金合同顺利不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现金分成；若投资者采纳红利再投资，则最短持有期按 照份额对应的原证实日打算，不以红利再投资证实日再行打算； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   在对基金份额持有东说念主利益无执行不利影响的情况下，基金管制东说念主可在不违 反法律法则规则的前提下经与基金托管东说念主协商一致后并按照监管部门要求履行 稳妥依次后，诊治基金收益分派原则，此项诊治不需要召开基金份额持有东说念主大 会，但应于变更实施日前在规则媒介公告。   四、收益分派有筹备   基金收益分派有筹备中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有筹备确实定、公告与实施   本基金收益分派有筹备由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信                      第 93 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 息表示办法》的联系规则在规则媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的打算 方法，依照《业务法则》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                      第 94 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十五部分 基金的用度与税收  一、基金用度的种类 荆棘从基金财产中列支的除外； 用。  二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式 基金的管制费及托管费按如下方式计提：  （1）基金管制东说念主的管制费  本基金基金财产中持有的基金管制东说念主自身管制的其他基金部分不收取管制 费。  本基金的管制费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管制东说念主 自身管制的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.90%年费率计提。管 理费的打算方法如下：  H＝E×0.90%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金管制费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管制东说念主自身管制的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于                      第 95 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。  （2）基金托管东说念主的托管费  本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。  本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.20%的年费率计提。 托管费的打算方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。  （1）基金管制东说念主的管制费  本基金基金财产中持有的基金管制东说念主自身管制的其他基金部分不收取管制 费。  本基金的管制费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管制东说念主 自身管制的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。管 理费的打算方法如下：  H＝E×0.60%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金管制费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管制东说念主自身管制的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、                      第 96 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。  （2）基金托管东说念主的托管费  本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。  本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。 托管费的打算方法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据联系法则及相应条约 规则，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的状貌  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  基金管制东说念主运用本基金财产申购自身管制的基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法则、被投资基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售 用度。  四、实施侧袋机制期间的基金用度                      第 97 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管制费，详见招募说明书“侧袋机制”的规则。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 实行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管制东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度联系税收征收的规则代扣代缴。                      第 98 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十六部分 基金的司帐和审计  一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度表示； 司帐核算，按照联系规则编制基金司帐报表； 并以书面方式证实。  二、基金的年度审计 共和国证券法》规则的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按规则在规则媒介公告。                      第 99 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十七部分 基金的信息表示  一、本基金的信息表示应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险管制规则》、《基金合同》极度他联系规则。联系法律法 规对于信息表示的规则发生变化时，本基金从其最新规则。  二、信息表示义务东说念主  本基金信息表示义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主极度日常机构（如有）等法律法则和中国证监会规则 的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。  本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法 律法则和中国证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的简直性、准确 性、齐备性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会规则时候内，将应予表示的基金 信息通过稳妥中国证监会规则条件的天下性报刊（以下简称“规则报刊”）和 稳妥《信息表示办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”，包括基金 管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介表示， 并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开 表示的信息贵府。  三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：  四、本基金公开表示的信息应经受中语文本。如同期经受外文文本的，基 金信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。  本基金公开表示的信息经受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民 币元。                      第 100 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  五、公开表示的基金信息  公开表示的基金信息包括：  （一）基金合同、招募说明书、托管条约、基金居品贵府纲目 持有东说念主大会召开的法则及具体依次，说明基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息表示 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在 规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。 督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。基金合同顺利后，基金居品贵府纲目的信息发生要紧变更 的，基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在规则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的， 基金管制东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东说念主不再更新基金产 品贵府纲目。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性 公告登载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料纲目、基金合同和基金托管条约登载在规则网站上，并将基金居品贵府纲目 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金 托管条约登载在网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表示招募说明书确当日登载于规则媒介上。  （三）基金合同顺利公告                      第 101 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  基金管制东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规则媒介上登载基金 合同顺利公告。  在基金合同顺利公告中表示基金召募情况及基金管制东说念主、基金管制东说念主鼓舞、 基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、承诺持有的期限 等情况。  （四）基金净值信息  基金合同顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当 至少每周在规则网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个通达 日后的第三个就业日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个就业日，在规则 网站表示半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的打算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金按期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报  基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将 年度呈报登载在规则网站上，并将年度呈报教导性公告登载在规则报刊上。基 金年度呈报中的财务司帐呈报应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规则的 司帐师事务所审计。  基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报， 将中期呈报登载在规则网站上，并将中期呈报教导性公告登载在规则报刊上。  基金管制东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在规则网站上，并将季度呈报教导性公告登载在规则报刊上。  基金合同顺利不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度呈报、中期报 告或者年度呈报。  基金管制东说念主应在年度呈报、中期呈报、季度呈报等分别表示基金管制东说念主、 基金管制东说念主鼓舞、基金管制东说念主高档管制东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、                      第 102 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 期限及期间的变动情况。  基金络续运作过程中，应当在基金年度呈报和中期呈报中表示基金组合伙 产情况极度流动性风险分析等。  如呈报期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或卓越基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在基金按期报 告“影响投资者决策的其他要害信息”项下表示该投资者的类别、呈报期末持 有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。基金管制东说念主应当在基金年度呈报和中期呈报中表示基金 组合伙产情况极度流动性风险分析等。  （七）临时呈报  本基金发生要紧事件，联系信息表示义务东说念主应当按规则编制临时呈报书， 并登载在规则报刊和规则网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越百分之 三十；                      第 103 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 到 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管 业务联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行约束东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来去事项，中国证监会另有规则的情形除外； 发生变更； 时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。  （八）流露公告  在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集好意思丽传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东说念主权益的，联系信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开 流露。  （九）计帐呈报  基金合同出现隔断情形的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对                      第 104 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金财产进行计帐并作出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在 规则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在规则报刊上。  （十）基金份额持有东说念主大会决议  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。  （十一）投资港股通标的股票信息表示  基金管制东说念主应当在季度呈报、中期呈报、年度呈报等按期呈报和《招募说 明书》（更新）等文献中表示参与港股通标的股票来去的联系情况。  （十二）投资资产救助证券信息表示  基金管制东说念主在基金年报及中期呈报中表示其持有的资产救助证券总额、资 产救助证券市值占基金净资产的比例和呈报期内扫数的资产救助证券明细。基 金管制东说念主在基金季度呈报中表示其持有的资产救助证券总额、资产救助证券市 值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资产救助证券明细。  （十二）投资其他公开召募证券投资基金信息表示  本基金在按期呈报和招募说明书中应设立专门章节表示所持基金的联系情 况并揭示联系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明打算方法并例如说明； 隔断基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；  基金管制东说念主应在按期呈报中表示本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会表决观念。  （十三）实施侧袋机制期间的信息表示  本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合 同和招募说明书的规则进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”的规则。  （十四）中国证监会规则的其他信息。  六、信息表示事务管制                      第 105 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示管制轨制，指定专门部门 及高档管制东说念主员负责管制信息表示事务。   基金管制东说念主、基金托管东说念主及联系从业东说念主员不得深远未公开表示的基金信息。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当稳妥中国证监会联系基金信 息表示内容与方式准则等法则的规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的 约定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按期呈报、更新的招募说明书、基金居品贵府纲目、基金计帐呈报 等公开表示的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子 证实。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在规则媒介中采纳一家媒介表示本基金信息。 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基 金信息，并保证联系报送信息的简直、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，擢升信息表示服务质地，基金管制东说念主应当自中国证监 会规则之日起，按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影 响的信息。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当 稳妥中国证监会联系规则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从 基金财产中列支。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计呈报、法律观念书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔断后   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律 法则规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟表示基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延迟表示基金联系 信息：                       第 106 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）不可抗力或其他情形致使基金管制东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时；  （2）基金投资所触及的证券来去市集或外汇市集遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；  （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；  （4）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的情况。                      第 107 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 侧袋机制  一、侧袋机制的实施条件  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾司帐 师事务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内 遴聘稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并表示专项 审计观念。  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于 主袋账户份额。广宽赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求卓越前一 通达日主袋账户总份额的 10%认定。  三、实施侧袋机制期间的基金投资  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管制东说念主打算各项投资运作筹备和基金功绩筹备时仅需计划主袋账户资产。  基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往翌日内完成对主袋账户投 资组合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。  基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。  四、实施侧袋机制期间的基金估值                      第 108 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行 估值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应稳妥《企业司帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值算作基数计提。 资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，且不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金管制东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东说念主皆 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主在每次处置变现后均应按照联系法 律法则要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔断侧袋机制后，基金管制东说念主应实时遴聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所进行审计并表示专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。  基金管制东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信 息表示方式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间，本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金按期呈报中表示呈报期内侧袋                      第 109 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 账户联系信息，基金按期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度呈报进行审计时，草率呈报期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度呈报表示等发表审计观念。                      第 110 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十九部分 风险揭示  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资用具，其主邀功能是 散布投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等简略提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。  基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括市集风险，也包括基金 自身的管制风险、技巧风险和合规风险等。广宽赎回风险是通达式基金所特有 的一种风险，对于本基金来说，广宽赎回即当单个通达日基金份额的净赎回申 请卓越前一通达日的基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。  基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类 型，投资东说念主投资不同类型的基金将得到不同的收益预期，也将承担不同进度的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。  投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵府纲目等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 素养、资产景色等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智商相顺应。  投资东说念主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是疏导投资东说念主进行恒久投资、平均投资成本的一种约略易行的投资 方式。然而按期定额投资并不成侧目基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主 得到收益，也不是替代储蓄的等效搭理方式。  基金管制东说念主承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩极度净值落魄并不 预示其畴昔功绩阐扬，基金管制东说念主管制的其他基金的功绩不组成对本基金功绩 阐扬的保证。基金管制东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投 资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。  投资东说念主应当通过基金管制东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见基金份额发售公告以及基金管制东说念主网站公示。  一、本基金为基金中基金（FOF），与普通证券投资基金不同：即本基金主 要投资于证券投资基金，但最终风险起首于市集风险最终起首于股票市集、债                      第 111 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券市集以及部分商品市集价钱的波动。  本基金称呼中包含“养老”不代表收益保障或其他任何方式的收益承诺。 本基金不保本保收益，可能发生亏本。  本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、展望、推选和保证，发起资金也并无用于 对投资者投资亏本的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投资风险。本 基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同顺利日起满三年后，发起 资金提供方将根据自身情况决定是否赓续持有，届时发起资金提供方有可能赎 回认购的基金份额。另外，基金合同顺利之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动隔断。  投资于本基金的主要风险包括：  证券市集价钱受到多样成分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：  （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。  （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于证券投资基金，收益水平也会随之变化，从 而产生风险。  （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。  （4）通货扩张风险。若是发生通货扩张，基金投资于证券所得到的收益可 能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。  （5）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  信用风险主要指债券、资产救助证券等信用证券刊行主体信用景色恶化， 导致信用评级下降甚而到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券来去敌手因违约而产生的证券交割风险。  流动性风险是指因证券市集来去量不及，导致证券不成飞速、低成腹地变                      第 112 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现的风险。流动性风险还包括基金出现广宽赎回，致使莫得弥漫的现金应付赎 回支付所引致的风险。  操作风险是指基金运作过程中，因里面约束存在颓势或者东说念主为成分形成操 作造作或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违章来去、司帐部门欺骗、 来去过失、IT 系统故障等风险。  在基金管制运作过程中，基金管制东说念主的研究水平、投资管制水平顺利影响 基金收益水平，若是基金管制东说念主对经济局面和证券市集判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现造作等，皆会影响基金的收益水平。  合规风险指基金管制或运作过程中，违背国度法律、法则的规则，或者违 反基金合同联系规则的风险。  （1）投资标的风险  本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金 资产的 80%。本基金投资想法的达成建立在被投资基金投资想法达成的基础上。 若是由于被投资基金管制东说念主未能达成投资想法，则本基金存在够不上投资想法 的风险。  本基金所持有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、管制风险、流动性 风险、操作和技巧风险、合规性风险以极度他风险等将顺利或蜿蜒成为本基金 的风险。  本基金所投资或持有的基金份额拒却或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市 场来去停牌，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或减速赎回业务。  （2）风险收益特征变化的风险  本基金的想法日历为 2045 年 12 月 31 日，从基金合同顺利日起至想法日历 到期日止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒渐渐镌汰，投 资者应特别蔼然本基金风险收益特征的变化情况，采纳在风险收益特征稳妥本 东说念主需求的前提下投本钱基金。                      第 113 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （3）解任既定投资比例限制无法生动诊治的风险  本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范 围，并在此设定的范围内进行资产配置。当市集环境发生变化时，本基金由于 需解任既定的投资比例限制可能难以根据那时市集环境生动诊治，靠近基金净 值产生较大波动以及资产损失的风险。  （4）投资 QDII 基金的风险  本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能蜿蜒靠近国际市集风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。何况，由于本 基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回证实日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。  （5）基金承担用度比其他普通通达式基金高的风险  本基金基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了 持有的本基金管制东说念主管制的其他基金部分不收取管制费、持有本基金托管东说念主托 管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金管制东说念主管制的其他基金不收取申 购费、赎回费（按照联系法则、被投资基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的联系基金用度 可能比普通的通达式基金高。  （6）赎回资金到账时候、估值、净值表示时候较晚的风险  本基金的赎回资金到账时候在一定进度上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时候，赎回资金到账时候较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间 可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公 开召募证券基金净值表示后方可进行，因此本基金的估值和净值表示时候较一 般证券投资基金为晚。  （7）资产救助证券投资风险  本基金投资资产救助证券，主要包括资产典质贷款救助证券（ABS）、住房 典质贷款救助证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融用具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产救助证券不是对某仍是营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为救助的证券，所靠近 的风险主要包括来去结构风险、多样原因导致的基础资产池现金流与对应证券                      第 114 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现金流不匹配产生的信用风险、市集来去不活跃导致的流动性风险等。  （8）港股市集投资风险  本基金在参与港股市集投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。  港股市集实行 T+0 反转来去机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性居品和养殖品种类 相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到就怕事件影响可能阐扬出比 A 股 更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。  本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券来去服务公司自下一 港股通往翌日起罢手接受买入申报，本基金将靠近不成通过港股通进行买入交 易的风险；在香港联合来去扫数限公司开市前阶段，当日额度使用收场的，新 增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所络续来去时段，当日额度使用收场 的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入来去的风险。  本基金将投资港股通标的股票，在来去时候内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不即是最终结算汇率。港股通往翌日日终，中国证 券登记结算有限就业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交 易，确定来去执行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险。  根据现行的港股通法则，唯有沪港两地均为往翌日且简略得志结算安排的 往翌日才为港股通往翌日，存在港股通往翌日不连贯的情形（如内地市集因放 假等原因休市而香港市集照常来去但港股通不成如常进行来去），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通往翌日开市来去中聚会体现市集反应而形成其价 格波动蓦的增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险。  本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，采纳将部分 基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。  （9）存托凭证的投资风险  本基金投资存托凭证在承担境内上市来去股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、创新企业刊行、境外刊行东说念主以及来去机制联系的特有风险，具                      第 115 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 体包括但不限于以下风险：  ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主执行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益诚然基本十分，但并不成等同于顺利持有境外基础证券。  ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托条约，成为存托条约确当事东说念主。存托条约可能通过红筹公司和存托东说念主商议 等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托条约作出额 外修改。  ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓舞，不成以 鼓舞身份顺利掌握鼓舞权利；本基金仅能根据存托条约的约定，通过存托东说念主享 有并掌握分成、投票等权利。  ④存托凭证存续期间，存托凭证状貌内容可能发生要紧、执行变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券调治比例发生诊治、红筹公司和存托东说念主可能对存 托条约作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以预先文告的方式，即对本基金顺利。本基金可能无法对此掌握表决权。  ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制实行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。  ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证联系用度。  ⑦存托凭证退市的，本基金可能靠近存托东说念主无法根据存托条约的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开来去或者转 让，存托东说念主无法赓续按照存托条约的约定为本基金提供相应服务等风险。  创新企业证券初度公开导行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公开导行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场来去价钱。  ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行表率等事项适 用境外注册地公司法等法律法则的规则；已经在境外上市的，还需要遵从境外 上市地联系法则。投资者权利极度掌握可能与境内市集存在一定互异。此外，                      第 116 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 境内鼓舞和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。  ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小鸿沟的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓舞等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司要紧事务的决策。  ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法顺利算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。  ①境表里市集证券停复牌轨制存在互异，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出当今一个市集正常来去而在另一个市集实施停牌等舒畅。  ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究呈报不雅点、境表里来去机制互异、荒谬来去情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。  ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的 股票可能蜕变至境内市集上市来去，或者公司实施配股、非公开导行、回购等 步履，从而加多或者减少境内市集的股票或者存托凭证流通数目，可能引起交 易价钱波动。  ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调治为公司在境外发 行的通常类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许调治为境外基础证券。  以上所述成分可能会给本基金投资带来特殊来去风险。  （10）在最短持有期资金不成赎回及调治转出的风险  想法日历到期前，本基金对每份认购/申购或调治转入的基金份额设定三年 的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式成就为允许投 资者日常申购，但想法日历到期前，对于每份认购/申购或调治转入的基金份额 成就三年的最短持有期，最短持有期内基金份额持有东说念主不成就该基金份额提议 赎回及调治转出苦求。即投资者要计划在最短持有期资金不成赎回及调治转出 的风险。  二、流动性风险管制                      第 117 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。  本基金的投资者散布度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或卓越 50%的，单一投资者或存在一致行动东说念主关系的投资者持有 份额聚会度不存在达到或卓越 50%的情形；基金管制东说念主将审慎证实大额申购和 大额赎回，强化对本基金广宽赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 损伤公众投资者的正当权益。  本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制经受散布投资原 则，公募基金市集容量较大，运作方式表率，历史流动性景色邃密，正常情况 下简略实时得志基金变现需求，保证基金按时草率赎回要求，不会对市集形成 冲击。极点市集情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变 现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往素养统计，绝大部分时候上 述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遭受极点市集情况时，基金管制东说念主会 按照基金合同及联系法律法则要求，实时启动流动性风险草率措施，保护基金 投资者的正当权益。此外，根据《流动性风险管制规则》的联系要求，本基金 所投资或持有的基金份额的基金管制东说念主实施流动性风险管制，也会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管制措施，因此本基金流动性风 险也不错得到灵验约束。  根据《流动性风险管制规则》的联系要求，基金管制东说念主对本基金实施流动 性风险管制，并针对性制定流动性风险管制措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进度的镌汰广宽赎回情形下的可能出现的流 动性风险。  本基金管制东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，当难以草率广宽赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险管制用具对赎回苦求等进行限制诊治，具 体包括但不限于：  （1）宽限办理广宽赎回苦求；  （2）暂停接受赎回苦求；  （3）减速支付赎回款项；                      第 118 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （4）收取短期赎回费；  （5）暂停基金估值；  （6）舞动订价；  （7）侧袋机制；  （8）中国证监会认定的其他措施。  侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于灵验禁止并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额正常通达赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管制 东说念主在基金按期呈报中表示呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管制东说念主不承担任何保证和承诺的就业。  基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管制东说念主打算各项投资运作筹备和基金功绩筹备时仅 需计划主袋账户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金表示的功绩筹备不成反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  针对实施上述备用的流动性风险管制用具，基金管制东说念主制定了联系业务程 序，确保流动性风险管制用具的实施。  同期，基金管制东说念主将密切蔼然市集资金动向，提前诊治投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得作假施上述备用风险管制用具的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                      第 119 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  第二十部分 基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐  一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后按规则在规则媒介公告。  二、基金合同的隔断事由  有下列情形之一的，经履行联系依次后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相接的；  三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐呈报；                      第 120 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 呈报出具法律观念书；  （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有筹备，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经稳妥《中华 东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐呈报登载在规则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在规则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则规则的最 低期限。                      第 121 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金合同的内容节录  一、基金管制东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务  （一）基金管制东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度联系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分派有筹备；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调治 苦求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金掌握债权东说念主 或鼓舞权利和基金份额持有东说念主权利，为基金的利益掌握因基金财产投资于证券、 基金所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益掌握诉讼权利或 者实施其他法律步履；                      第 122 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；  （16）在稳妥联系法律、法则的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、 赎回、调治和非来去过户等业务法则；  （17）以基金管制东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持 有东说念主大会，并在解任基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下掌握联系投 票权利；  （18）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以诚实信用、严慎勤勉的原则管制和运 用基金财产；  （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计划方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金分 别管制，分别记账，进行证券、基金投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳妥合理的措施使打算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则打算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；  （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极度他联系规则，履行信息披 露及呈报义务；                      第 123 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （12）保守基金生意渊博，不深远基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》极度他联系规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予 守密，不向他东说念主深远，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科照顾人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹备，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规则保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他 联系贵府 20 年以上，法律法则或监管法则另有规则的从其规则；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时候发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到联系贵府的复印件；  （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复古、清理、估价、 变现和分派；  （19）靠近终结、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监 会并文告基金托管东说念主；  （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金管制东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的步履承担就业；  （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益掌握诉讼权利或实施 其他法律步履；  （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能顺利，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；                      第 124 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （25）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全 复古基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则规则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失 的情形，应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系市集法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金来去资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全复古基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场面，配备弥漫的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；  （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账 管制，保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）复古由基金管制东说念主代表基金坚强的与基金联系的要紧合同及联系凭证；                      第 125 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意渊博，除《基金法》、《基金合同》极度他联系规则另 有规则外，在基金信息公开表示前给予守密，不得向他东说念主深远，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专科照顾人提供的情况除外；  （8）复核、审查基金管制东说念主打算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行径联系的信息表示事项；  （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具观念， 说明基金管制东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行； 若是基金管制东说念主有未实行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是 否选择了稳妥的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府 20 年以 上；  （12）从基金管制东说念主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额持有东说念主名 册；  （13）按规则制作联系账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或联系规则向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他联系规则，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金管制东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复古、清理、估价、变现 和分派；  （18）靠近终结、照章被撤废或者被照章宣告停业时，实时呈报中国证监 会和银行业监督管制机构，并文告基金管制东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿就业，其赔 偿就业不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金管制东说念主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的 义务，基金管制东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持                      第 126 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；  （21）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律法则另有规则或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项掌握表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）厚爱阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）蔼然基金信息表示，实时掌握权利和履行义务；                      第 127 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》隔断的 有限就业；  （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）实行顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因得到的不妥得利；  （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年；  （10）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事法则及表决的依次和法则  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念垄断有的每一基 金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据联系法律法则和中国证监会的规则进行。  （一）召开事由 应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）隔断基金合同，基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金管制东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调治基金运作方式，但在想法日历到达后，本基金按照基金合同约定 的变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”的除外；  （5）诊治基金管制东说念主、基金托管东说念主的薪金范例，但法律法则要求诊治该等 薪金范例的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资想法、范围或策略，但在想法日历到达后，本基金按照 基金合同约定的变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”的除外；  （9）变更基金份额持有东说念主大会依次；                      第 128 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额打算，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、基金合同或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 执行性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；  （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、诊治本基金 的基金份额类别的成就；  （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无执行性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；  （5）诊治联系基金认购、申购、赎回、调治、非来去过户、转托管等业务 的法则；  （6）推出新业务或服务；  （7）诊治基金收益的分派原则；  （8）按照法律法则和基金合同规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。  （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                      第 129 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管制 东说念主，基金管制东说念主应当配合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议 的基金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开并见知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的， 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、阻挠。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事依次和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付表现的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。                      第 130 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信方式、托付的公证机关极度 筹商方式和筹商东说念主、书面表决观念寄交的截止时候和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管制 东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文告基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决观念的计票进行监督。 基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表 决观念的计票效用。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管制东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主掌握投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现 场开会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付表现稳妥法律法则、基金合 同和会议文告的规则，何况持有基金份额的凭证与基金管制东说念垄断有的登记贵府 相符。  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或大会公告载明的其他方式在表决截止日过去投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。                      第 131 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：  （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个就业日内连气儿公 布联系教导性公告。  （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文告规则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决观念；基金托管东说念主 或基金管制东说念主经文告不参加收取书面表决观念的，不影响表决效用。  （3）本东说念主顺利出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具书面观念或授权他东说念主代表出具书面观念基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具书面观念或授权他东说念主 代表出具书面观念。  （4）上述第（3）项中顺利出具书面观念的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面观念的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的托付东说念垄断有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证 明稳妥法律法则、基金合同和会议文告的规则，并与登记机构记录相符。 份额持有东说念主亦可经受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 在会议召开方式上，本基金亦可经受其他非现场方式或者以现场方式与非现场 方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议依次比照现场开会和通信方 式开会的依次进行。基金份额持有东说念主或其代理东说念主不错经受书面、网罗、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。  （五）议事内容与依次  议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定隔断基金合同、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法                      第 132 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 律法则及基金合同规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主 大会磋磨的其他事项。  基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，领先由大会垄断东说念主按照下列第（七）条规则依次确 定和公布监票东说念主，然后由大会垄断东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大 会决议。大会垄断东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代 表未能垄断大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表垄断；若是基 金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主。基金管制东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或垄断基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的效用。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份表现文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和筹商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须 以特别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。                      第 133 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构 另有规则或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基 金托管东说念主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为灵验。  基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。  选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据表现，不然提 交稳妥会议文告中规则的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头稳妥会议文告规则的书面表决观念视为灵验表决，表决观念敷衍不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然而基 金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的垄断东说念主应当在会 议脱手后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会垄断东说念主当 场公布计票结果。  （3）若是会议垄断东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进 行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会垄断东说念主应当马上公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基                      第 134 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在规则媒介上公告。若是经受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行顺利的基金份额持有 东说念主大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 管制东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若 联系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念垄断有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；                      第 135 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的垄断 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。  吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）基金管制东说念主代表本基金出席本基金投资的证券投资基金的基金份额 持有东说念主大会并参与表决的特别约定  本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金管制东说念主应现代表本基 金份额持有东说念主的利益参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在解任本基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下掌握联系投票权利。基金管制东说念主需将表决意 见预先征求基金托管东说念主的观念，并将表决观念在按期呈报中给予表示。法律法 规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的依次或要求另 有规则的， 从其规则。  （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事依次、 表决条件等规则，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修 改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  三、基金合同湮灭和隔断的事由、依次以及基金财产计帐方式  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规则 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后按规则在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的隔断事由  有下列情形之一的，经履行联系依次后，《基金合同》应当隔断：                      第 136 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金托管东说念主相接的；  （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐呈报；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 呈报出具法律观念书；  （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派有筹备，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基                      第 137 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念垄断有的 基金份额比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐呈报经稳妥《中华 东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐呈报登载在规则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在规则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则规则的最 低期限。  四、争议的处理和适用的法律  各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如 经友好协商未能贬责的，应提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有 效的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是结尾性的并对子系 各方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，赓续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规则的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。  基金合同适用于中华东说念主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区）法律并从其解释。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募荟萃束后经基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面证实后顺利。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。                      第 138 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金托管东说念主各持一份，每份具有同等的法律效用。 的办公场面和营业场面查阅。                      第 139 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 托管条约的内容节录   一、托管条约当事东说念主   （一）基金管制东说念主   称呼：国联基金管制有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-   办公地址：北京市东城区闲静门外大街 208 号中粮置地广场 A 座 11 层   邮政编码：100011   法定代表东说念主：王瑶   成立时候：2013 年 5 月 31 日   批准设立机关：中国证券监督管制委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号   组织方式：有限就业公司   注册本钱：东说念主民币柒亿伍仟万元整   存续期间：络续计划   计划范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管制、资产管制和中国证 监会许可的其他业务。（照章须经批准的状貌，经联系部门批准后方可开展经 营行径）。   （二）基金托管东说念主   称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立时候：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   组织方式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：络续计划                      第 140 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、 银复（1987）86 号文   二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的规则以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方来去等进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章 刊行或上市的股票（含创业板极度他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭 证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救助债 券、政府救助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、 企业债券、公司债券、公开导行的次级债、可调治债券（含可分离来去可转 债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救助证券、债券回购、 银行入款、同行存单、货币市集用具以及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须稳妥中国证监会联系规则）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管制东说念主在履行稳妥依次后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不卓越股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不卓越基金资产的 60%；                      第 141 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不卓越本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币市集基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管制东说念主管制的全部基金中基金（ETF 荟萃基金除外）持有一只 基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产鸿沟以最近按期报 告表示的鸿沟为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应得志如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近按期呈报表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于封锁运作基金、按期通达基金等流通受限基金，不得 卓越基金资产净值的 10%。流通受限基金是指封锁运作基金、按期通达基金等 由基金合同规则明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市来去的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金鸿沟变动等基金 管制东说念主之外的成分致使基金不稳妥该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并打算），其市值不卓越基金资 产净值的 10%；   （13）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基                      第 142 页 共 163 页  国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并打算）， 不卓越该证券的 10%；   （14）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产救助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （15）本基金持有的全部资产救助证券，其市值不得卓越基金资产净值的   （16）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产救助证券的比例，不得 卓越该资产救助证券鸿沟的 10%；   （17）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产支 持证券，不得卓越其种种资产救助证券共计鸿沟的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救助证券。 基金持有资产救助证券期间，若是其信用等第下降、不再稳妥投资范例，应在 评级呈报讦布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金参加天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越 基金资产净值的 40%；在天下银行间同行市集的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （21）本基金总资产不得卓越基金净资产的 140%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越该基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管制 东说念主之外的成分致使基金不稳妥该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （23）本基金管制东说念主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于开 放期的按期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得卓越该上市公司可流通股票的 30%；   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去 敌手开展逆回购来去的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；                       第 143 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票进行，与 境内上市来去的股票合并打算；  （26）法律法则及中国证监会规则的其他投资比例限制。  因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金鸿沟变动等基金管制东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不稳妥除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外规则的投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个往翌日内进行 诊治，但中国证监会规则的特殊情形除外；因证券市集波动、基金鸿沟变动等 基金管制东说念主之外的成分，致使基金投资比例不稳妥上述（6）、（7）项规则投 资比例的，基金管制东说念主应当在 20 个往翌日内进行诊治，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律法则另有规则的，从其规则。  若是法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制 东说念主在履行稳妥依次后，则本基金投资不再受联系限制。  （1）承销证券；  （2）违背规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷就业的投资；  （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）从事内幕来去、主管证券来去价钱极度他不梗直的证券来去行径；  （6）投资其他基金中基金；  （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；  （8）法律、行政法则和中国证监会规则荆棘的其他行径。 执行约束东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来去的，应当稳妥基金的投资想法和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，注厚利益突破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集自制合理价钱实行。联系来去必须预先得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法则给予表示。要紧关联来去应提交基金管制东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交                      第 144 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 易事项进行审查。 稳妥基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 稳妥基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同顺利 之日起脱手。法律法则或监管部门另有规则的，从其规则。 后的规则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳妥依次后，则本基金投资不再受联系限制。  （二）基金托管东说念主根据联系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金管制东说念主采纳入款银行进行监督。基金投资银行按期入款的，基金管制东说念主应根 据法律法则的规则及《基金合同》的约定，确定稳妥条件的扫数入款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来去 敌手是否稳妥联系规则进行监督。对于不稳妥规则的银行入款，基金托管东说念主可 以拒却实行，并文告基金管制东说念主。  本基金投资银行入款应稳妥如下规则： 但投资于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管东说念主阅历的吞并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例共计不得卓越 20%；投资于不具有基金托管东说念主阅历的吞并生意银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得卓越 5%。  联系法律法则或监管部门制定或修改新的按期入款投资政策，基金管制东说念主 履行稳妥依次后，可相应诊治投资组合限制的规则。 业务经由、岗亭职责、风险约束措施和监察稽核轨制，切实注重联系风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行按期入款业务的监督与核查，审查、复核联系条约、 账户贵府、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。  （1）基金管制东说念主负责约束信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付智商等触及到入款银行采纳方面的风险。因采纳入款银行 不妥形成基金财产损失的，由基金管制东说念主承担。  （2）基金管制东说念主负责约束流动性风险，并承担因约束不力而形成的损失。                      第 145 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 流动性风险主要包括基金管制东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成得志基金正常结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及 到基金流动性方面的风险。  （3）基金管制东说念主须加强里面风险约束轨制的建造。如因基金管制东说念主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金管制东说念主承担由此形成的损失。  （4）基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵从《基金 法》、《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管制、利率管制、支 付结算等的各项规则。  （三）基金投资银行入款条约的坚强、账户开设与管制、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取  （1）基金管制东说念主应与稳妥阅历的入款银行总行或其授权分行坚强《基金存 款业务总体相助条约》（以下简称《总体相助条约》），确定《入款条约书》 的方式范本。《总体相助条约》和《入款条约书》的方式范本由基金托管东说念主与 基金管制东说念主共同约定。  （2）基金托管东说念主依据联系法则对《总体相助条约》和《入款条约书》的内 容进行复核，审查入款银行阅历等。  （3）基金管制东说念主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理方式、邮寄地址、筹商东说念主和筹商电话，以及入款证实书或其他灵验凭 证在邮寄过程中遗失后，入款余额的证实及兑付办法等。  （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支 机构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构极度上司行应予配合。  （5）基金管制东说念主应在《入款条约书》中规则，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称呼和 账号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切就业。  （6）基金管制东说念主应在《入款条约书》中规则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管制东说念主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖 基金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管制东说念主、基金托                      第 146 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管东说念主出具庄重书面证实书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，入款 分支机构和基金托管东说念主的指定筹商东说念主变更，应实时加盖公章书面文告对方。  （7）基金管制东说念主应在《入款条约书》中规则，因按期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。  （1）基金投资于银行入款时，基金管制东说念主应当依据基金管制东说念主与入款银行 坚强的《总体相助条约》、《入款条约书》等，以基金的口头在入款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。  （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主复古和使用。  （1）入款证实书等入款凭证传递  入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管制东说念主应在《入款条约书》中规则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实 书或其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证实或 到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具惟一入款凭证。资金到账当日， 由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话证实收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定 筹商东说念主；若入款银行分支机构代为复古入款凭证的，由入款银行分支机构指定 司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话证实收妥。  （2）入款凭证的遗失补办  入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东说念主向入款银行提议补办苦求， 基金管制东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托福至托管东说念主，原入款凭证自动作废。  （3）账目查对  每个就业日，基金管制东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应 计利息。  基金管制东说念主应在《入款条约书》中规则，对于存期卓越 3 个月的按期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照东说念主行查扣问复 的联系时限要求实时回复。  基金管制东说念主有就业督促入款银行实时回复查扣问复。因入款银行未实时回                      第 147 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 复形成的资金被挪用、盗取的就业由入款银行承担。  入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银 行公章寄送至基金托管东说念主指定筹商东说念主。  （4）到期兑付  基金管制东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话接头。入款到期前基金管制东说念主与入款银行证实入款凭证收到并于到期日兑付 入款本息事宜。  基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基 金管制东说念主与入款银行接洽入款到账时候及利息补付事宜。基金管制东说念主应将接洽 结果见知基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文告基金管制东说念主。  基金管制东说念主应在《入款条约书》中规则，入款凭证在邮寄过程中遗失的， 入款银行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章 并出具联系表现文献后，与入款银行指定司帐主管电话证实后，入款银行应在 到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。若是入款到期日为法定节沐日， 入款银行顺延至到期后第一个就业日支付，入款银行需按原条约约定利率和实 际宽限天数支付宽限利息。  若是在入款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性管制的 需要等原因，基金管制东说念主不错提前支取全部或部分资金。  提前支取的具体事项按照基金管制东说念主与入款银行坚强的《入款条约书》执 行。  基金托管东说念主发现基金管制东说念主在进行入款投资时有违背联系法律法则的规则 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面方式文告基金管制东说念主在 10 个工 作日内纠正。基金管制东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在 10 个就业日内 纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违 规步履，应立即呈报中国证监会，同期文告基金管制东说念主在 10 个就业日内纠正 或拒却结算，若因基金管制东说念主拒作假行形成基金财产损失的，联系损失由基金 管制东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何就业。                      第 148 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金管制东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向 基金托管东说念主提供稳妥法律法则及行业范例的、经隆重采纳的、本基金适用的银 行间债券市集来去敌手名单并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金管 理东说念主有就业确保实时将更新后的来去敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金管制东说念主承担。基金管制东说念主应严格按照来去敌手名单的范围在 银行间债券市集采纳来去敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的 银行间债券市集来去敌手名单进行来去。在基金存续期间基金管制东说念主不错诊治 来去敌手名单，并实时将诊治结果文告基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔 除的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照条约进行结算，但不得再发 生新的来去。如基金管制东说念主根据市集需要临时诊治银行间债券来去敌手名单及 结算方式的，应向基金托管东说念主说明根由，并实时与基金托管东说念主协商贬责。基金 管制东说念主负责对来去敌手的资信约束，按银行间债券市集的来去法则进行来去， 并负责贬责因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来去敌手 在基金管制东说念主确定的时候内仍未承担违约就业极度他联系法律就业的，基金管 理东说念主应向联系来去敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何损结怨就业。  （五）本基金投资流通受限证券，应遵从《对于基金投资非公开导行股票 等流通受限证券联系问题的文告》等联系监管规则。 股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可来去证 券，不包括由于发布要紧音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购来去中的质押券等流通受限证券。  本基金不错投资经中国证监会批准的非公开导行证券，且限于由中国证券 登记结算有限就业公司、中央国债登记结算有限就业公司或银行间市集计帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券来去所或天下银行间债券市集交 易的证券。  本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开导行证券。                      第 149 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金不得投资有锁按期但锁按期不解确的证券。 金管制东说念主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策经由、风险约束 轨制。基金投资非公开导行股票，基金管制东说念主还应提供基金管制东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投 资额度和投资比例约束情况。  基金管制东说念主应至少于初度实行投资指示之前两个就业日将上述贵府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有弥漫的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述贵府后两个就业日内，以书面或其他两边招供的方式证实收到上述贵府。  基金管制东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对子系风 险选择积极灵验的措施，在合理的时候内灵验贬责基金运作的流动性问题。如 因基金广宽赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫窭时，基金 管制东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担扫数损失。对本基金 因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何就业。 规要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划 付的认购款、资金划付时候等。基金管制东说念主应保证上述信息的简直、齐备，并 应至少于拟实行投资指示前两个就业日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证 基金托管东说念主有弥漫的时候进行审核。  由于基金管制东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担就业。 东说念主投资流通受限证券的步履。如发现基金管制东说念主违背了《基金合同》、《托管 条约》以极度他联系法律法则的联系规则，应实时文告基金管制东说念主，并呈报中 国证监会，同期选择合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金 管制东说念主的犯警、违章以及违背《基金合同》、《托管条约》的投资指示不予执 行，独立即文告基金管制东说念主纠正，基金管制东说念主不予纠正或已代表基金签署合同 不得作假行时，基金托管东说念主应向中国证监会呈报。                      第 150 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会规则媒介表示所投资非公开导行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。  （六）基金管制东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，厚爱评估中期单据 投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应 稳妥法律法则及监管机构的联系规则。  （七）基金托管东说念主根据联系法律法则的规则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值打算、基金份额净值打算、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数 据等进行监督和核查。  （八）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作 违背法律法则、《基金合同》和本托管条约的规则，应实时以电话、邮件或书 面教导等方式文告基金管制东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托 管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对 于收到的书面文告，基金管制东说念主应以书面方式给基金托管东说念主发出回函，就基金 托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限。在上述规按期限内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主 对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应呈报中国证 监会。  （九）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合 同》和本托管条约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 教导，基金管制东说念主应在规则时候内回复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托管条约的要求需向中 国证监会报送基金监督呈报的事项，基金管制东说念主应积极配合提供联统共据贵府 和轨制等。  （十）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据来去依次已经顺利的指示违背法 律、行政法则和其他联系规则，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金 管制东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金管制东说念主承担，托管东说念主在履行其文告义 务后，给予免责。  （十一）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违章步履，应实时呈报中国证 监会，同期文告基金管制东说念主限期纠正。                      第 151 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （十二）基金托管东说念主依照联系法律法则的规则以及基金合同和招募说明书 的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息表示等方面进行监督。  三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全复古基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管制东说念主打算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东说念主指示办理计帐交收、联系信息表示和监督基金投资运作等步履。  （二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管制、未实行或无故延迟实行基金管制东说念主资金划拨指示、深远基金投资信 息等违背《基金法》、基金合同、托管条约极度他联系规则时，应实时以书面 方式文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应不才一就业日前 实时查对并以书面方式给基金管制东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管制东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。  （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管制东说念主依照法律法则、基金合同 和本托管条约对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管制东说念主发出的书面 教导，基金托管东说念主应在规则时候内回复并改正，或就基金管制东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供联系贵府以供基金管制东说念主核查托管财产 的齐备性和简直性。  （四）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章步履，应实时呈报中国证监 会，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。  四、基金财产的复古  （一）基金财产复古的原则 整与孤苦。 基金财产。未经基金管制东说念主的梗直指示，不得自交运用、刑事就业、分派基金的任                      第 152 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 何资产。不属于基金托管东说念主执行灵验约束下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 复古期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的就业。 确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金管制东说念主选择措施进行催收，基金管制东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产极度收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本条约当事东说念主外第三方的欺骗、浮滑、过失或停业 等原因给基金资产形成的损失等不承担就业。8.除依据法律法则和基金合同的 规则外，基金托管东说念主不得托付第三东说念主托管基金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资 东说念主开立并管制。 基金份额持有东说念主东说念主数稳妥《基金法》、《运作办法》等联系规则后，基金管制 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户， 同期在规则时候内，基金管制东说念主应遴聘稳妥《中华东说念主民共和国证券法》规则的 司帐师事务所进行验资，出具验资呈报。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 规则办理退款等事宜。  （三）基金资金账户的开立和管制 为“托管账户”），复古基金的银行入款，并根据基金管制东说念主的指示办理资金 收付。托管账户称呼应为“国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主印记。 管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。                      第 153 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 关规则。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管制东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 的管制和运用由基金管制东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司 的一级法东说念主计帐就业，基金管制东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的规则实行。 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按联系规则开立、使 用并管制；若无联系规则，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规则 实行。  （五）债券托管账户的开设和管制  基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 就业公司和银行间市集计帐所股份有限公司的联系规则，以基金的口头在银行 间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。  （六）其他账户的开立和管制 定，由基金管制东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法则和本条约的约定协商后开 立。新账户按联系规则使用并管制。基金托管东说念主和基金管制东说念主应当在开户过程 中彼此配合，并提供所需贵府。基金管制东说念主保证所提供的账户开户材料的简直 性和灵验性，且在联系贵府变更后实时将变更的贵府提供给基金托管东说念主。                      第 154 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的复古   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的复古库，或存入中央国债登记结算有限就业公司、银行间市集计帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限就业公司或单据营业中心的代复古库， 什物复古凭证由基金托管东说念垄断有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金管制东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主除外机构执行灵验约束的有价凭证不承担复古就业。   （八）与基金财产联系的要紧合同的复古   由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由 基金管制东说念主、基金托管东说念主复古。除本条约另有规则外，基金管制东说念主代表基金签 署的与基金财产联系的要紧合同应保证基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份底本的原件。基金管制东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个就业日内将底本投递基金托管东说念主处。因基金管制东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管制东说念主负责。重 大合同的复古期限为基金合同隔断后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的底本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得蜕变。基金管制东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金管制东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值打算和司帐核算   （一）基金资产净值的打算、复核与完成的时候及依次   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以当日基金份额的余额 数目打算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管制东说念主 与基金托管东说念主协商一致，可阶段性诊治基金份额净值打算精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规则的，从其规则。   基金管制东说念主于每个估值日打算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份 额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行稳妥依次，不错稳妥延迟计                      第 155 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 算或公告。  基金管制东说念主每就业日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐就业方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一问候见 的，按照基金管制东说念主对基金净值的打算结果对外给予公布。  （二）基金资产的估值  基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。  （三）基金份额净值过失的处理方式  基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值过失。  （四）基金司帐轨制  按国度联系部门规则的司帐轨制实行。  （五）基金账册的建立  基金管制东说念主和基金托管东说念主在基金合同顺利后，应按照两边约定的吞并记账 方法和司帐处理原则，分别独马上成就、记录和复古本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。  （六）基金财务报表与呈报的编制和复核  基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。  基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。 查对不符时，应实时文告基金管制东说念主共同查出原因，进行诊治，直至两边数据 统斡旋致。  基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个就业日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度收尾之日起 15 个就业日内完成基金季度呈报的编制及复 核；在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期呈报的编制及复核；在每年结 束之日起三个月内完成基金年度呈报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，                      第 156 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行 诊治，诊治以国度联系规则为准。基金年度呈报的财务司帐呈报应当经过稳妥 《中华东说念主民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个 月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。  （七）在有需要时，基金管制东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比拟 基准的基础数据和编制结果。  六、基金份额持有东说念主名册的登记与复古  基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制 和复古，基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别复古基金份额持有东说念主名册，保存期不 少于 20 年。如不成妥善复古，则按联系法律法则承担就业。  在基金托管东说念主要求或编制中期呈报和年度呈报前，基金管制东说念主应将联系资 料送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的简直性、准确性和 齐备性。基金管制东说念主和基金托管东说念主不得将所复古的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应遵从守密义务。  七、争议贬责方式  两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾 性的并对两边均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管条约规则的义务，爱戴基金份额 持有东说念主的正当权益。  本条约受中华东说念主民共和国法律（本条约而言，不含港澳台立法）统辖并从 其解释。  八、基金托管条约的变更、隔断与基金财产的计帐  （一）托管条约的变更依次  本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与基金合同的规则有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监 会备案。                      第 157 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （二）基金托管条约隔断的情形 务，而在 6 个月内无其他稳妥的托管机构相接其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他稳妥的基金管制公司相接其原有权利义务；  （三）基金财产的计帐  基金管制东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                      第 158 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）        第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务  基金管制东说念主为基金份额持有东说念主提供以下一系列的服务。基金管制东说念主有权根 据基金份额持有东说念主的需要、市集景色以及基金管制东说念主服务智商的变化，加多、 修改以下服务状貌或服务内容：  一、主动文告服务  基金管制东说念主通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有东说念主意愿 为基金份额持有东说念主提供各项主动文告服务。主动文告服务内容包括账户来去确 认文告、与基金份额持有东说念主联系的基金管制东说念主公告及要害信息文告等服务。请 基金份额持有东说念主寄望各筹商方式的齐备性和准确性。  二、查询服务  基金管制东说念主通达了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东说念主 可通过以上方式进行基金管制东说念主信息查询和持有东说念主账户信息查询。客服专员在 就业时候还可为基金份额持有东说念主提供周详的东说念主工查询、答疑服务。  具体查询内容：最新公告、各基金居品先容、基金管制东说念主先容等基金管制 东说念主信息；基金来去信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分派等账户信息。  三、贵府索求服务  为浅近基金份额持有东说念主办理多样直销来去手续，基金管制东说念主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东说念主也可通过客户服务热线向客服专员索求业务 表格。另外，基金管制东说念主还可提供对账单、资产表现等贵府。  四、资讯服务定制  为进一步擢升服务品质，得志基金份额持有东说念主个性化需要，基金管制东说念主推 出全地点资讯服务定制筹备。基金份额持有东说念主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制种种资讯服务。  基金管制东说念主会按照基金份额持有东说念主的要求通过电子邮件、短信等方式提供 来去证实文告、持有基金周净值、对账单等资讯服务。  基金管制东说念主可不按期发送其他资讯，以便基金份额持有东说念主实时了解基金管 理东说念主发布的公告信息、市集研判、最新动态等。  五、基金搭理业务照顾  为更好地与基金份额持有东说念主疏通，客服专员不错在就业时候内为基金份额                      第 159 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 持有东说念主解答基金搭理方面的疑问，提供对于基金搭理的照顾服务。  六、投诉建议受理  若是基金份额持有东说念主对基金管制东说念主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管制东说念主提议。基金管制东说念主将采 用限期处理、分级管制的原则，实时处理基金份额持有东说念主的投诉建议。  七、互动行径  基金管制东说念主不错为基金份额持有东说念主按期或不按期地举办多样互动行径，以 加强基金份额持有东说念主与基金管制东说念主之间的互动筹商。  八、基金管制东说念主客户服务中心筹商方式  客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299  东说念主工坐席服务时候：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00  网址：www.glfund.com  客服邮箱：services@glfund.com  九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法理会的内容，请筹商基金管制 东说念主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面理会了本招募说明书。                      第 160 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第二十四部分 其他应表示事项      自 2024 年 2 月 24 日至 2024 年 10 月 23 日，本基金的临时呈报刊登于《上 海证券报》。 序号                临时呈报称呼                 表示日历        备注        国联基金管制有限公司对于公司董事变更的公        告        国联基金管制有限公司对于国联基金直销电子        来去平台等业务临时暂停服务的公告        国联基金管制有限公司对于提醒投资者络续完        善客户身份信息的公告        国联基金管制有限公司对于国联基金直销电子        来去平台等业务临时暂停服务的公告                       第 161 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或 复印件。投资东说念主也可在基金管制东说念主指定的网站上进行查阅。  基金管制东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容统斡旋致。                      第 162 页 共 163 页 国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十六部分 备查文献  （一）中国证监会准予中融养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献  （二）《国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》  （三）《国联养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 托管条约》  （四）对于苦求召募注册中融养老想法日历 2045 三年持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）之法律观念  （五）基金管制东说念主业务阅历批件、营业派司  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  上述备查文献存放在基金管制东说念主和基金销售机构的办公场面和营业场面， 基金投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复 制件或复印件。                                        国联基金管制有限公司                      第 163 页 共 163 页

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